3 сентября вступило в силу постановление Нацбанка от 1 сентября 2016 года № 379, которым внесены изменения в Положение о порядке выдачи небанковским финансовым учреждениям лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов.
Теперь решение о выдаче, приостановлении, возобновлении и отзыве лицензии будет приниматься Правлением Национального банка Украины.
Также изменениями предусмотрено признаки рисковой деятельности небанковских финансовых учреждений, требование о запрете осуществления такой деятельности и установлено право НБУ отозвать у небанковского финансового учреждения лицензию в случае выявления факта осуществления им рисковой деятельности.
Так, признаками совершения небанковским финансовым учреждением рисковой деятельности являются:
1) проведение финансовых операций (непосредственно или его клиентами), не имеющих очевидной экономической целесообразности (смысла);
2) проведение финансовых операций, характер или последствия которых дают основания считать, что они могут быть связаны с выводом капиталов, легализацией криминальных доходов, финансированием терроризма, предотвращением налогообложения, совершением других преступлений, предусмотренных Уголовным кодексом и т. п.;
3) проведение финансовых операций, характер или последствия которых дают основания считать, что они могут быть связаны с предотвращением требований и ограничений, предусмотренных законодательством по вопросам финансового мониторинга;
4) неиспользования права отказа в проведении клиентами регулярных финансовых операций, характер которых дает основания считать, что они могут быть связаны с использованием услуг небанковского финансового учреждения для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма, финансирования распространения оружия массового уничтожения или совершение иного преступления;
5) осуществление (непосредственно или ее клиентами) финансовых операций с использованием утраченных, похищенных, поддельных документов;
6) осуществление финансовых операций клиента, который является публичным деятелем, лицом, близким или связанным с публичным деятелем, по которому небанковское финансовое учреждение не имеет документально подтвержденных сведений относительно источников происхождения средств (активов, прав на такие активы), достаточных для подтверждения его реальных финансовых возможностей проводить или инициировать проведение соответствующей финансовой операции;
7) представление Национальному банку недостоверной (их) информации / документов / выводов.
