В письме № 50-03014/16550 Нацбанк рассказал о перечне документов, удостоверяющих личность, которые являются основанием для осуществления кассовых операций.
Инструкцией о ведении кассовых операций банками в Украине предусмотрено указание в денежных чеках, заявлениях на выдачу наличных, независимо от суммы, за исключением реализации памятных монет, данных паспорта лица-получателя или документа, что его заменяет: наименование документа, серия, номер и дата его выдачи, наименование учреждения, его выдавшего.
Кроме того, ст. 64 Закона «О банках и банковской деятельности» предусмотрено, что банки обязаны идентифицировать клиентов в соответствии с законодательством. Так, ч. 9 ст. 9 Закона о противодействии отмыванию доходов определено, что для идентификации физических лиц банки должны отмечать информацию о клиенте на основании паспорта (или другого документа, удостоверяющего личность).
На территории Украины паспорт гражданина Украины является основным документом, содержащим необходимые для идентификации клиента сведения. Однако законодательство не содержит перечня документов, на основании которых банк обязан проводить банковские операции и идентификацию клиентов.
Таким образом, банк вправе самостоятельно определять перечень официальных документов клиента, на основании которых, по его мнению, возможно достоверно установить необходимые сведения, требуемые при заполнении кассовых документов.
