У листі № 50-03014/16550 Нацбанк розповів про перелік документів, що засвідчують особу, які є основою для здійснення касових операцій.
Інструкцією про ведення касових операцій банками в Україні передбачена вказівка в грошових чеках, заявах на видачу готівки, незалежно від суми, за винятком реалізації пам'ятних монет, даних паспорти особи-одержувача або документу, що його замінює: найменування документу, серія, номер і дата його видачі, найменування установи, що його видала.
Крім того, ст. 64 Закону "Про банки і банківську діяльність" передбачено, що банки зобов'язані ідентифікувати клієнтів відповідно до законодавства. Так, ч. 9 ст. 9 Закону про протидію відмиванню прибутків визначено, що для ідентифікації фізичних осіб банки повинні відмічати інформацію про клієнта на підставі паспорта (чи іншого документу, що засвідчує особу).
На території України паспорт громадянина України є основним документом, що містить необхідні для ідентифікації клієнта відомості. Проте законодавство не містить переліку документів, на підставі яких банк зобов'язаний проводити банківські операції і ідентифікацію клієнтів.
Таким чином, банк має право самостійно визначати перелік офіційних документів клієнта, на підставі яких, на його думку, можливо достовірно встановити необхідні відомості, потрібні при заповненні касових документів.
