На сьогодні Нацбанк встановлює правила і порядок отримання резидентами кредитів, позик в іноземній валюті від нерезидентів, а також порядок реєстрації договорів і внесення змін в них, який регламентований Постановою Правління НБУ № 270 від 17.06.2004 р. Згідно з порядком банк зобов'язаний звернутися в НБУ для реєстрації договору про отримання кредиту на термін зверху одного року після укладення кредитного договору, але до фактичного отримання коштів по кредиту. При цьому очікування рішення від НБУ триває впродовж 5 банківських днів з моменту звернення. Іноді маленькі недоліки в повідомленні, наприклад, такі як відсутність слова або відмітки "відсотки", можуть бути причиною відмови в реєстрації цього повідомлення з боку НБУ. Таким чином, банку знову необхідно коригувати вручну усю інформацію в повідомленні, і знову чекати рішення впродовж чергових 5 банківських днів. Цей процес від передачі повідомлення до отримання рішення від НБУ може повторюватися кілька разів.
Разом з цим, якщо договором передбачена плаваюча процентна ставка або ціна кредиту включає премію ліквідності, є великий ризик для банків, що ці параметри договору можуть змінитися при реєстрації кредиту в НБУ. У такому разі банк повинен починати процедуру реєстрації кредиту наново, невиправдано збільшуючи операційне навантаження як безпосередньо на банк, так і на Нацбанк.
Члени Комітету НАБУ з питань грошово-кредитної політики і валютного регулювання вважають, що існуючий процес реєстрації таких договорів є довготривалим і має велику кількість ручних коригувань, які лише збільшують вірогідність помилок, підвищують операційний ризик і призводять до затягування процесу реєстрації.
НАБУ звернулася до Нацбанку з проханням переглянути підхід до реєстрації кредитних договорів з нерезидентами. Асоціація пропонує відмінити вимогу про попередню реєстрацію таких договорів і ввести повідомний принцип по інформуванню про укладені договори. При цьому розповсюдити повідомний принцип не лише на банки, але і на клієнтів банків, які укладають кредитні договори з нерезидентами.
За інформацією НАБУ.
Нагадаємо, НАБУ разом з МВС написали банкам і їх клієнтам інструкцію на випадок незаконного переказу коштів з рахунку.
