У листі від 12.06.2013 р. № 48-104/1396/6993 НБУ відповів на звернення банків по зупинці банками фінансових операцій, здійснених з використанням платіжних карт, згідно із статтями 17, 22 Закону "Про запобігання і протидію легалізації (відмиванню) прибутків, отриманих злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму".
Зокрема, вказано, що з метою належного виконання банками-емітентами обов'язків суб'єкта первинного финмониторинга, передбачених, у тому числі і пунктами 4, 17, 18 частин 2 ст. 6 Закону, на думку Нацбанку, перелік спеціальних платіжних засобів, по яких банк здійснює зупинку фінансових операцій згідно ст. 17, 22 Закони, повинен враховуватися при формуванні стоп-списків.
Таким чином, Нацбанк рекомендує банку-емітенту передбачити у відповідному договорі з користувачем спеціального платіжного засобу право припинення фінансових операцій з використанням спеціального платіжного засобу з метою виконання вимог законодавства, регулюючого стосунки у сфері запобігання і протидії легалізації (відмиванню) прибутків, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму.
В той же час, банк-емітент повинен визначити у внутрішньобанківських правилах:
- порядок представлення банком-емітентом інформації про спеціальних платіжних засобів (платіжних карт), по яких на виконання вимог законодавства, регулюючого стосунки у сфері запобігання легалізації (відмиванню) прибутків, отриманих злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, здійснюється припинення фінансових операцій в процесинговій установі для внесення їх в стоп-список;
- перелік можливих ситуацій, які можуть виникати у разі такого припинення фінансових операцій з використанням спеціальних платіжних засобів;
- процедури такого припинення фінансових операцій з використанням спеціальних платіжних засобів і порядок їх виконання;
- форми і зміст документів по таких операціях, які використовуються у кожному окремому випадку і тому подібне
