Постановленим від 26.02.2013 р. № 57 Нацбанк затвердив Положення про порядок видачі небанківським фінансовим установам ліцензії на переказ коштів в національній валюті без відкриття рахунків.
Вимоги Положення поширюються на небанківські фінансові установи, які мають намір стати платіжними організаціями і / або учасниками платіжних систем і здійснювати переказ коштів в нацвалюті без відкриття рахунків.
Ліцензія набуває чинності з дати його підписання уповноваженим посадовцем Нацбанку. Небанківська фінустанова має право почати здійснення переказу коштів з дати підписання ліцензії уповноваженим посадовцем Нацбанку і за умови його участі в платіжній системі.
Згідно з документом, небанківська фінустанова зобов'язана внести плату за видачу / переоформлення ліцензії відповідно до нормативно-правових актів НБУ, що визначають перелік послуг і тарифи за їх надання.
Для отримання ліцензії необхідно подати в Нацбанк такі документи:
- заява про видачу ліцензії;
- копію свідоцтва про реєстрацію фінустанови, завірену в нотаріальному порядку;
- копію статуту, завірену в нотаріальному порядку;
- внутрішні правила про переказ коштів і три копії цих правил;
- фінансову звітність, складену відповідно до міжнародних стандартів фінансової звітності за останній фінансовий рік "Звіт про фінансові результати", достовірність і повнота якої підтверджені аудитом, і на останню звітну дату "Баланс", "Звіт про фінансові результати", "Звіт про рух грошових коштів", "Звіт про власний капітал" (окрім небанківських фінустанов, які включені в Реєстр фінансових установ впродовж поточного року);
- документ про сплату засобів за видачу ліцензії.
Нацбанк приймає рішення про видачу / переоформленні ліцензії або відмові в її видачі / переоформленні впродовж двох місяців з дня отримання документів.
НБУ має право відкликати ліцензію у випадку:
- встановлення факту подачі документів для видачі ліцензії, що містять недостовірну інформацію;
- виключення фінустанови з Реєстру фінансових установ;
- введення процедури припинення діяльності фінустанови;
- нездійснення ним як учасником платіжної системи переказу коштів впродовж 180 календарних днів з дати підписання ліцензії;
- неусунення причин, по яких під час дії ліцензії були застосовані заходи дії за порушення законодавства України, регулюючого здійснення переказу коштів;
- порушення вимог законодавства з питань переказу коштів, запобігання і протидії легалізації (відмиванню) прибутків, отриманих злочинним шляхом, або фінансування тероризму.
Встановлено, що небанківські фінустанови, що здійснюють свою діяльність на підставі ліцензії на переказ коштів Нацкомфинуслуг, отриманою до 18.10.2012 р., повинні представити НБУ документи для отримання ліцензії на переказ коштів в нацвалюті без відкриття рахунків відповідно до вимог цієї постанови до 01.01.2014 р. Плату за видачу ліцензії Нацбанком такі небанківські фінустанови не здійснюють.
