Постановленим от 26.02.2013 г. № 57 Нацбанк утвердил Положение о порядке выдачи небанковским финансовым учреждениям лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов.
Требования Положения распространяются на небанковские финансовые учреждения, которые намерены стать платежными организациями и / или участниками платежных систем и осуществлять перевод средств в нацвалюте без открытия счетов.
Лицензия вступает в силу с даты его подписания уполномоченным должностным лицом Нацбанка. Небанковское финучреждение имеет право начать осуществление перевода средств с даты подписания лицензии уполномоченным должностным лицом Нацбанка и при условии его участия в платежной системе.
Согласно документу, небанковское финучреждение обязано внести плату за выдачу / переоформление лицензии в соответствии с нормативно-правовыми актами НБУ, определяющими перечень услуг и тарифы за их предоставление.
Для получения лицензии необходимо подать в Нацбанк такие документы:
- заявление о выдаче лицензии;
- копию свидетельства о регистрации финучреждения, заверенную в нотариальном порядке;
- копию устава, заверенную в нотариальном порядке;
- внутренние правила о переводе средств и три копии этих правил;
- финансовую отчетность, составленную в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности за последний финансовый год «Отчет о финансовых результатах», достоверность и полнота которой подтверждены аудитом, и на последнюю отчетную дату «Баланс», «Отчет о финансовых результатах», «Отчет о движении денежных средств», «Отчет о собственном капитале» (кроме небанковских финучреждений, которые включены в Реестр финансовых учреждений в течение текущего года);
- документ об уплате средств за выдачу лицензии.
Нацбанк принимает решение о выдаче / переоформлении лицензии или отказе в ее выдаче / переоформлении в течение двух месяцев со дня получения документов.
НБУ вправе отозвать лицензию в случае:
- установления факта подачи документов для выдачи лицензии, содержащие недостоверную информацию;
- исключения финучреждения из Реестра финансовых учреждений;
- введение процедуры прекращения деятельности финучреждения;
- неосуществление им как участником платежной системы перевода средств в течение 180 календарных дней с даты подписания лицензии;
- неустранение причин, по которым во время действия лицензии были применены меры воздействия за нарушение законодательства Украины, регулирующего осуществление перевода средств;
- нарушения требований законодательства по вопросам перевода средств, предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма.
Установлено, что небанковские финучреждения, осуществляющие свою деятельность на основании лицензии на перевод средств Нацкомфинуслуг, полученной до 18.10.2012 г., должны представить НБУ документы для получения лицензии на перевод средств в нацвалюте без открытия счетов в соответствии с требованиями этого постановления до 01.01.2014 г. Плату за выдачу лицензии Нацбанком такие небанковские финучреждения не осуществляют.
