У листі від 14.12.2012 р. № 48-104/2886/11833 Нацбанк роз'яснив відносно ідентифікації учасників договору (угоди) про спільну діяльність і інститутів загального інвестування.
Так, Нацбанк нагадує, що при здійсненні ідентифікації під час встановлення ділових стосунків з інститутами спільного інвестування (далі - ИСИ) і надання банківських і інших фінансових послуг ИСИ, банкв першу чергу, повинен правильно визначити особу, яка звертається за наданням послуг або користується відповідними послугамитобто є "клієнтом" банку, і особа, від імені або за дорученням або в інтересах якого проводиться фінансова операція або яке являється выгодоприобретателем.
На думку НБУ, банк з метою виконання вимог законодавства, яке регулює відношення у сфері попередження легалізації (відмиванню) прибутків, отриманих злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, в частині здійснення ідентифікації:
- учасників договору (угоди) про спільну діяльність - повинен ідентифікувати відповідно до законодавства усіх учасників відповідного договору (угоди) про спільну діяльність, а саме: осіб, яким надається право приписуючого підпису під час проведення фінансових операцій по відповідному рахунку, і осіб, від імені або за дорученням або в інтересах яких проводяться фінансові операції або які являються выгодоприобретателями по цьому рахунку, а саме - інших учасників договору (угоди) про спільну діяльність;
- корпоративного інвестиційного фонду - повинен ідентифікувати відповідно до законодавства відповідний корпоративний інвестиційний фонд, який є клієнтом банку; компанію з управління активами, яка є особою, яка діє від імені і в інтересах цього фонду;
- пайового інвестиційного фонду - повинен ідентифікувати відповідно до законодавства компанію з управління активами, яка є клієнтом банку, діє від свого імені, є ініціатором створення і емітентом інвестиційних сертифікатів цього пайового інвестиційного фонду. При цьому банк з метою вивчення обличчя клієнта повинен з'ясувати на підставі поданих офіційних документів або засвідчених в установленому порядку їх копій правові і організаційні основи створення і діяльності відповідного пайового інвестиційного фонду.
