В письме от 14.12.2012 г. № 48-104/2886/11833 Нацбанк разъяснил относительно идентификации участников договора (соглашения) о совместной деятельности и институтов общего инвестирования.
Так, Нацбанк напоминает, что при осуществлении идентификации во время установления деловых отношений с институтами совместного инвестирования (далее - ИСИ) и/или предоставления банковских и других финансовых услуг ИСИ, банк, в первую очередь, должен правильно определить лицо, которое обращается за предоставлением услуг или пользуется соответствующими услугами, то есть является «клиентом» банка, и лицо, от имени или по доверенности или в интересах которого проводится финансовая операция или которое является выгодоприобретателем.
По мнению НБУ, банк с целью выполнения требований законодательства, которое регулирует отношения в сфере предупреждения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, в части осуществления идентификации:
- участников договора (соглашения) о совместной деятельности - должен идентифицировать в соответствии с законодательством всех участников соответствующего договора (соглашения) о совместной деятельности, а именно: лиц, которым предоставляется право предписывающей подписи во время проведения финансовых операций по соответствующему счету, и лиц, от имени или по доверенности или в интересах которых проводятся финансовые операции или которые являются выгодоприобретателями по этому счету, а именно - других участников договора (соглашения) о совместной деятельности;
- корпоративного инвестиционного фонда - должен идентифицировать в соответствии с законодательством соответствующий корпоративный инвестиционный фонд, который является клиентом банка; компанию по управлению активами, которая является лицом, которое действует от имени и в интересах этого фонда;
- паевого инвестиционного фонда - должен идентифицировать в соответствии с законодательством компанию по управлению активами, которая является клиентом банка, действует от своего имени, является инициатором создания и эмитентом инвестиционных сертификатов этого паевого инвестиционного фонда. При этом банк с целью изучения лица клиента должен выяснить на основании поданных официальных документов или удостоверенных в установленном порядке их копий правовые и организационные основы создания и деятельности соответствующего паевого инвестиционного фонда.
