Нацбанк, у зв'язку із запитами від банків України відносно визначення переліку документів, які засвідчують особу, на підставі яких банки зобов'язані здійснювати ідентифікацію фізосіб - резидентів листі від 09.08.2012 р. № 18-311/4607-7991, виклав рекомендації банкам по ідентифікації фізосіб - резидентів, під час встановлення ділових стосунків, а саме при відкритті рахунків.
Так, банки як суб'єкти первинного фінансового моніторингу, відповідно до законодавства, зобов'язані на підставі поданих офіційних документів або засвідчених в установленому порядку їх копій здійснювати ідентифікацію клієнтів, які проводять фінансові операції. Додаткові дані для вивчення клієнта можуть бути отримані від клієнта, а також з інших джерел, якщо така інформація є публічною (відкритою).
Загальні вимоги відносно здійснення ідентифікації фізосіб - резидентів визначені п. 1 ч. 11 ст. 9 Закону про легалізацію, по якому, з метою ідентифікації резидентів суб'єкти первинного фінансового моніторингу для фізособи встановлюють:
прізвище, ім'я і по батькові, дату народження, серію і номер паспорта (чи іншого документу, що засвідчує особу), дату видачі і орган, який його видав.
Під час ідентифікації з'ясовують місце проживання або місце перебування фізособи, ідентифікаційний номер згідно з Державним реєстром фізичних осіб - платників податків і інших обов'язкових платежів або серію і номер паспорта, в якому проставлена відмітка органів Державної податкової служби про відмову від отримання ідентифікаційного номера.
При цьому, відповідно до п. 2.3 Положень про здійснення банками финмониторинга, затвердженого постановою Правління НБУ від 14.05.2003 р. № 189, банк зобов'язаний розробити і ухвалити внутрішні документи з питань здійснення финмониторинга, що повинні оновлюватися на постійній основі з урахуванням змін до законодавства України і подій, які можуть вплинути на риски легалізації кримінальних прибутків/фінансування тероризму, зокрема Програму ідентифікації і вивчення клієнтів банку.
Враховуючи викладене, Нацбанк рекомендує банкам у своїх внутрішніх документах з питань здійснення финмониторинга самостійно визначати документи, які засвідчують особуз яких можна отримати відомості, необхідні для ідентифікації клієнтів банку відповідно до вимог п. 1 ч. 11 ст. 9 Закону про легалізацію.
При цьому слід зазначити, що паспорт громадянина України є офіційним документом, який містить якнайповнішу інформацію для ідентифікації фізособи - резидента, за допомогою якого можна здійснювати дії : по здійсненню банківських операцій і для укладення цивільно-правових договорів, відповідно до п. 1 "Положення про паспорт громадянина України", затвердженого Постановою Верховної Ради № 2503, - XII від 26.06.92 р.
Також для ідентифікації клієнта - фізособи - резидента можуть використовуватися: закордонний паспорт (паспорт громадянина України для виїзду за кордон), службовий і дипломатичний паспорти.
Для ідентифікації фізособи - резидента, яке не є громадянином України чи є особою без громадянстваможуть бути використані також посвідчення біженця, свідоцтво на постійне проживання, національний паспорт іноземця з проставленою відміткою про отримання свідоцтва за встановленим МВС зразком, який скріплюється друком.
Також хочеться відмітити, що Нацбанк попереджає про додаткові риски у діяльності банків, при ідентифікації клієнта по будь-яких інших документах, ніж паспорт громадянина України (внутрішній паспорт).
