Нацбанк, в связи с запросами от банков Украины относительно определения перечня документов, которые удостоверяют личность, на основании которых банки обязаны осуществлять идентификацию физлиц - резидентов в письме от 09.08.2012 г. № 18-311/4607-7991, изложил рекомендации банкам по идентификации физлиц - резидентов, во время установления деловых отношений, а именно при открытии счетов.
Так, банки как субъекты первичного финансового мониторинга, в соответствии с законодательством, обязаны на основании поданных официальных документов или удостоверенных в установленном порядке их копий осуществлять идентификацию клиентов, которые проводят финансовые операции. Дополнительные данные для изучения клиента могут быть получены от клиента, а также из других источников, если такая информация является публичной (открытой).
Общие требования относительно осуществления идентификации физлиц - резидентов определены п. 1 ч. 11 ст. 9 Закона о легализации, по которому, с целью идентификации резидентов субъекты первичного финансового мониторинга для физлица устанавливают:
фамилию, имя и отчество, дату рождения, серию и номер паспорта (или другого документа, что удостоверяет лицо), дату выдачи и орган, который его выдал.
Во время идентификации выясняют местожительство или место пребывания физлица, идентификационный номер согласно Государственному реестру физических лиц - налогоплательщиков и других обязательных платежей или серию и номер паспорта, в котором проставлена отметка органов Государственной налоговой службы об отказе от получения идентификационного номера.
При этом, в соответствии с п. 2.3 Положения об осуществлении банками финмониторинга, утвержденного постановлением Правления НБУ от 14.05.2003 г. № 189, банк обязан разработать и утвердить внутренние документы по вопросам осуществления финмониторинга, что должны обновляться на постоянной основе с учетом изменений к законодательству Украины и событий, которые могут повлиять на риски легализации криминальных доходов/финансирования терроризма, в частности Программу идентификации и изучения клиентов банка.
Учитывая изложенное, Нацбанк рекомендует банкам в своих внутренних документах по вопросам осуществления финмониторинга самостоятельно определять документы, которые удостоверяют личность, из которых можно получить сведения, необходимые для идентификации клиентов банка в соответствии с требованиями п. 1 ч. 11 ст. 9 Закона о легализации.
При этом следует отметить, что паспорт гражданина Украины является официальным документом, который содержит наиболее полную информацию для идентификации физлица - резидента, с помощью которого можно осуществлять действия: по осуществлению банковских операций и для заключения гражданско-правовых договоров, в соответствии с п. 1 «Положение о паспорте гражданина Украины», утвержденного Постановлением Верховной Рады № 2503, - XII от 26.06.92 г.
Также для идентификации клиента - физлица - резидента могут использоваться: загранпаспорт (паспорт гражданина Украины для выезда за границу), служебный и дипломатический паспорта.
Для идентификации физлица - резидента, которое не является гражданином Украины или является лицом без гражданства, могут быть использованы также удостоверения беженца, свидетельство на постоянное проживание, национальный паспорт иностранца с проставленной отметкой о получении свидетельства за установленным МВД образцом, который скрепляется печатью.
Также хочется отметить, что Нацбанк предупреждает о дополнительных рисках в деятельности банков, при идентификации клиента по любым другим документам, нежели паспорт гражданина Украины (внутренний паспорт).
