Пунктом 5 частин першої статті 15 Закону "Про запобігання і протидію легалізації (відмиванню) прибутків, отриманих злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму" (далі - Закон) передбачено, що фінансова операція по зарахуванню грошових коштів на поточний рахунок або списання засобів з поточного рахунку юридичної або фізичної особи - підприємця, період діяльності якого не перевищує трьох місяців з дня реєстрації (у разі, якщо сума, на яку вона проводиться, рівна або перевищує 150000 гривен) підлягає обов'язковому фінансовому моніторингу.
Відповідно до вимог пункту 2 частини другої статті 6 Закону банки зобов'язані здійснювати ідентифікацію і вивчення клієнтів у випадках встановлених законома також відповідно до пункту 5.16 Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, під час реалізації Програми ідентифікації і вивчення клієнтів банки зобов'язані формувати і вести електронні анкети.
По думці Національного банку, до внесення відповідних нормативних змін банки можуть в тегах підструктури DOC_REG структури OSOBA розділу 5 Постанови Правління НБУ № 233 від 04.06.2003 при формуванні файлу-повідомлення про фінансову операцію, а також в анкеті клієнта - юридичної особи - резидента і анкеті клієнта - фізичної особи - підприємця вказувати реквізити свідоцтва про державну реєстрацію, якщо її проведено до 07.05.2011 і відносно нього після вказаної дати не вносилися зміни (записи) в Єдиний державний реєстр відносно відомостей, які відзначалися у свідоцтві або вказуються у виписці.
Окрім цього вказаним роз'ясненням НБУ відкликав свій лист з питань здійснення фінансового моніторингу від 06.06.2011 № 48-104/1116-6981.
