НБУ у своєму листі від 22.08.2011 № 48-103/1688-10110 роз'яснює, що Закон "Про запобігання і протидію легалізації (відмиванню) прибутків, отриманих злочинним шляхом, або фінансування тероризму" зобов'язує банк як суб'єкт первинного финмониторинга у випадках встановлення ділових стосунків з клієнтами проводити їх ідентифікацію і вивчення їх фінансової діяльності.
Зокрема, об'єктом финмониторинга є дії з активами учасників фінансових операцій, за умови наявності ризиків використання таких активів з метою легалізації прибутків, отриманих злочинним шляхом, або фінансування тероризму.
Банк зобов'язаний здійснювати ідентифікацію клієнтів, які встановлюють ділові стосунки з банком, тобто стосунки між банком і клієнтом, що виникли на основі договори про надання фінансових чи інших послуг. При цьому банк має право надавати банківські і інші фінансові послуги, окрім послуг у сфері страхування, а також здійснювати діяльність по інвестиціях, випуску власних цінних паперів, випуску, поширенні і проведенні лотерей, зберіганні цінностей або наданні в оренду індивідуального банківського сейфа, інкасації засобів і перевезенні валютних цінностей, веденні реєстрів власників іменних цінних паперів, а також робити консультаційні і інформаційні послуги відносно банківських і інших фінансових послуг.
З урахуванням того, що будь-які дії відносно активів, здійснені за допомогою банку, є фінансовою операцією, НБУ роз'яснює, що банк зобов'язаний ідентифікувати і вивчати фінансовою діяльність тих клієнтів, які встановлюють з банком ділові стосунки на підставі договору про надання финуслуг або інших послуг, якщо предметом такого договору є операції з активами, проведення яких обумовлюється ризиком їх використання з метою легалізації прибутків, отриманих злочинним шляхом, або фінансування тероризму.
