Азартні ігри можуть використовуватися для приховування походження коштів, обходу вимог фінансового моніторингу та проведення операцій в інтересах третіх осіб. Тому суб'єкти первинного фінансового моніторингу мають оцінювати не лише фінансові операції клієнтів, а й характер їхньої ігрової активності та взаємозв'язки між рахунками.
З цією метою Мінфін наказом № 496 (набрав чинності 23 жовтня) уніс зміни до Критеріїв ризиків легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення.
Зміни уточнюють ознаки підозрілої поведінки гравців. Зокрема, ризиковими вважатимуться систематичне поповнення ігрового балансу сумами нижче встановлених порогових значень, використання кількох особистих кабінетів або спроби їх використання, накопичення коштів на ігровому рахунку та невідповідність способу виведення коштів способу їх внесення. Окрему увагу приділено наданню третім особам доступу до особистого кабінету, поповненню балансу з рахунків інших осіб і виплатам виграшів на їхні рахунки. Прописано ознаки використання ігрового балансу для транзиту коштів за відсутності реальної ігрової активності.
Оновлені критерії фінмоніторингу для азартних ігор розширюють перелік ознак, які можуть свідчити про підозрілі операції гравців. Щоб правильно застосовувати нові вимоги, важливо враховувати актуальні норми законодавства. LIGA360 допоможе тримати нормативну базу під рукою. Ознайомтеся з можливостями системи для роботи з правовою інформацією.
Також визначаються критерії щодо узгоджених ставок і маніпуляцій результатами спортивних і кіберспортивних подій, а також онлайн-покеру й тоталізатора. Серед ризикових ознак - синхронні ставки різних гравців на однаковий результат, одночасні протилежні високі ставки, навмисні програші та істотне збільшення ставок на малопопулярні змагання. Для оцінювання можливих узгоджених дій можуть враховуватися спільні IP-адреси, використання однакових пристроїв, VPN і проксі-сервісів та одночасні авторизації.
Детальніше про зміни до критеріїв фінансового моніторингу у сфері азартних ігор - в аналітичному матеріалі.