До платіжних систем введені нові вимоги, вони зобов'язані:
- здійснювати контроль за діяльністю своїх учасників в частині виконання ними правил платіжної системи;
- вести реєстр пунктів прийому і виплати готівкових своїх учасників;
- зберігати інформацію про кожну операцію по переказу коштів, досконалою в платіжній системі платіжною організацією платіжної системи, її учасниками і оператором послуг платіжної інфраструктури;
- реєструвати звернення користувачів з питань діяльності платіжної системи і переказу коштів;
- повідомляти своїм учасникам інформацію від НБУ, що стосується надання послуг учасниками і операторами послуг платіжної інфраструктури;
- надавати своїм учасникам, розрахунковому банку, операторові послуг платіжної інфраструктури інформацію, необхідну для забезпечення безперервності діяльності платіжної системи і управління рисками в ній (зокрема, про порядок повідомлення, взаємодії і комунікації, у разі виникнення надзвичайної ситуації, а також про дії з виконання / наданню критичних операцій / послуг, у разі відмови телекомунікаційних мереж і / або окремих складових програмно-технічного забезпечення).
Крім того, розширені підстави для застосування НБУ заходів дії до об'єктів оверсайта. Заходи дії можуть застосовуватися у зв'язку з іноземними санкціями впродовж терміну їх дії, починаючи з дня офіційної публікації (обнародування) інформації про застосування.
Також НБУ отримав великі можливості по проведенню планових і позапланових перевірок об'єктів оверсайта :
- позапланові перевірки проводяться, щоб упевнитися в прийнятті об'єктом перевірки заходів по усуненню виявлених раніше порушень законодавства, за які регулятором були застосовані до нього заходи дії;
- при проведенні перевірки повинна забезпечуватися можливість безпосереднього доступу до інформації, розміщеної в автоматизованих системах обліку об'єкту перевірки.
НБУ продовжуватиме здійснювати оцінку платіжних систем як при виході на ринок, так і після придбання ними статусу значущих платіжних систем з урахуванням нових вимог.
Постанова НБУ від 13 лютого 2017 року № 11, посилююче оверсайт за діяльністю платіжних систем, їх учасників і операторів послуг платіжної інфраструктури, набуло чинності 17 лютого.
Оверсайт платіжних систем - це діяльність НБУ по обеспеченияю безперервного, надійного і ефективного функціонування платіжних систем, яка включає:
- моніторинг платіжних систем;
- оцінку їх відповідності вимогам законодавства України і міжнародним стандартам оверсайта платіжних систем;
- надання вказівок і рекомендацій по вдосконаленню діяльності систем і застосування заходів дії.
