Нотаріальна палата України роз'яснила нотаріусам новації Закону № 1702 - VII "Про запобігання і протидію легалізації (відмиванню) прибутків, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму і фінансуванню поширення зброї масового знищення", який набув чинності 06.02.2015.
Законом уточнені деякі терміни, положення і визначення, введені нові терміни для застосування і дані їх визначення, розширений круг обов'язку нотаріусів як спеціально певних суб'єктів первинного фінансового моніторингу, одночасно спрощена процедура виконання обов'язків.
У Законі разом з ідентифікацією застосовується термін верифікація клієнта - встановлення (підтвердження) суб'єктом первинного фінансового моніторингу відповідності обличчя клієнта (представника клієнта) в його присутності отриманим від нього ідентифікаційним даним.
Стаття 9 Закону передбачає при проведенні ідентифікації і верифікації юридичних осіб (резидентів, нерезидентів) встановити даніякі дозволяють визначити кінцевих власників (контроллерів) бенефіціарів. Це відомості про фізичну особу, які включають ПІБ, країну постійного місця проживання і дату народження.
З метою встановлення кінцевого власника (контроллера) бенефіціара суб'єкт первинного фінансового моніторингу витребує у клієнта-юрособи відомості і документи, що підтверджують наявність структури власності клієнта.
Частина 4 стаття 6 Закону передбачає обов'язок суб'єкта первинного фінансового моніторингу встановити високий ризик для таких клієнтів як національні публічні діячі (фізичні особи, які виконують або виконували впродовж останніх 3-х років певні публічні функції в Україні).
Також Закном введене поняття "траст" і розкрито його значення, що спрощує процедуру ідентифікації юрособ-нерезидентів. Траст - юрособа-нерезидент, яке здійснює свою діяльність на основі довірчої власності, де повірений діє за рахунок і в інтересах довірителя, а також зобов'язується за винагороду виконувати певні юридичні дії (пункт 41 частини 1 статті 1 Закону).
Спрощена процедура встановлення інформаціїнеобхідною для ідентифікації, верифікації, вивчення клієнта, уточнення інформації про клієнта. Так, реквізити банку, в якому відкритий рахунок клієнтові, номер поточного рахунку, місце проживання або місце перебування фізособи-резидента України,, відомості про виконавчий орган, а також інша інформація, необхідна для вивчення клієнта, встановлюються суб'єктом первинного фінансового моніторингу на підставі інформації, отриманої від клієнта (представника клієнта) і завіреною їм, а також з інших джерелякщо така інформація є публічною (відкритою).
Завдання і обов'язку нотаріуса як спеціально певного суб'єкта первинного фінансового моніторингу, який проводить свою діяльність одноосібно, без утворення юридичної особи, визначені статтею 6 Закону. З'явилася новий обов'язок - забезпечувати у своїй діяльності управління ризиками і розробляти критерії ризиків.
Необхідно звернути увагу зміна термінів уявлення спеціально уповноваженому органу інформації про фінансові операції, які підлягають внутрішньому финмониторингу, а також інформації про свої підозри відносно діяльності осіб або їх активи, якщо є підстави вважати, що вони пов'язані із злочином, певним Карним кодексом. Така інформація подається в день виникнення підозр чи достатніх підстав для підозри, або спроби проведення фінансових операцій, але не пізніше наступного робочого дня з дня реєстрації таких фінансових операцій.
Інформація про фінансові операції, відносно яких є підстави підозрювати, що вони пов'язані, торкаються або призначені для фінансування тероризму або фінансування поширення зброї масового знищення, подається в день їх виявленняале не пізніше наступного робочого дня з дня реєстрації таких фінансових операцій.
Не дивлячись на те, що стаття 8 Закону "Про нотаріат" доповнена положенням про відсутність порушення нотаріальної таємниці при представленні нотаріусом відповідної інформації про фінансові операції центральному органу виконавчої влади, представлення такої інформації являється правом нотаріуса, а не його обов'язком. Таке право надане нотаріусові як спеціально певному суб'єктові первинного фінансового моніторингу відповідно до положень частини 5 статей 8 Закону. Нотаріуси можуть не повідомляти спеціально уповноважений орган про свої підозри у разі, якщо відповідна інформація стала ним відома при обставинах, що є предметом їх професійної таємниці.
Джерело: НПУ
Також Комісією Нотаріальної палати з аналітично-методичного забезпечення нотаріальної діяльності була розроблена узагальнена інформація відносно застосування Закону № 1702 - VII.
