Нотариальная палата Украины разъяснила нотариусам новации Закона № 1702-VII «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», который вступил в силу 06.02.2015.
Законом уточнены некоторые термины, положения и определения, введены новые сроки для применения и даны их определения, расширен круг обязанности нотариусов как специально определенных субъектов первичного финансового мониторинга, одновременно упрощена процедура выполнения обязанностей.
В Законе наряду с идентификацией применяется термин верификация клиента - установление (подтверждение) субъектом первичного финансового мониторинга соответствия лица клиента (представителя клиента) в его присутствии полученным от него идентификационным данным.
Статья 9 Закона предусматривает при проведении идентификации и верификации юридических лиц (резидентов, нерезидентов) установить данные, которые позволяют определить конечных бенефициарных владельцев (контроллеров). Это сведения о физическом лице, которые включают ФИО, страну постоянного места жительства и дату рождения.
С целью установления конечного бенефициарного собственника (контроллера) субъект первичного финансового мониторинга истребует у клиента-юрлица сведения и/или документы, подтверждающие наличие структуры собственности клиента.
Часть 4 статья 6 Закона предусматривает обязанность субъекта первичного финансового мониторинга установить высокий риск для таких клиентов как национальные публичные деятели (физические лица, которые выполняют или выполняли в течение последних 3-х лет определенные публичные функции в Украине).
Также Закном введено понятие «траст» и раскрыто его значение, что упрощает процедуру идентификации юрлиц-нерезидентов. Траст - юрлицо-нерезидент, которое осуществляет свою деятельность на основе доверительной собственности, где поверенный действует за счет и в интересах доверителя, а также обязуется за вознаграждение выполнять определенные юридические действия (пункт 41 части 1 статьи 1 Закона).
Упрощена процедура установления информации, необходимой для идентификации, верификации, изучения клиента, уточнения информации о клиенте. Так, реквизиты банка, в котором открыт счет клиенту, номер текущего счета, место жительства или место пребывания физлица-резидента Украины, сведения об исполнительном органе, а также другая информация, необходимая для изучения клиента, устанавливаются субъектом первичного финансового мониторинга на основании информации, полученной от клиента (представителя клиента) и заверенной им, а также из других источников, если такая информация является публичной (открытой).
Задачи и обязанности нотариуса как специально определенного субъекта первичного финансового мониторинга, который проводит свою деятельность единолично, без образования юридического лица, определены статьей 6 Закона. Появилась новая обязанность - обеспечивать в своей деятельности управление рисками и разрабатывать критерии рисков.
Необходимо обратить внимание на изменение сроков представления специально уполномоченному органу информации о финансовых операциях, которые подлежат внутреннему финмониторингу, а также информации о своих подозрениях относительно деятельности лиц или их активы, если есть основания считать, что они связаны с преступлением, определенным Уголовным кодексом. Такая информация подается в день возникновения подозрений или достаточных оснований для подозрения, или попытки проведения финансовых операций, но не позднее следующего рабочего дня со дня регистрации таких финансовых операций.
Информация о финансовых операциях, относительно которых есть основания подозревать, что они связаны, касаются или предназначены для финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового уничтожения, подается в день их обнаружения, но не позднее следующего рабочего дня со дня регистрации таких финансовых операций.
Несмотря на то, что статья 8 Закона «О нотариате» дополнена положением об отсутствии нарушения нотариальной тайны при представлении нотариусом соответствующей информации о финансовых операциях центральному органу исполнительной власти, представление такой информации является правом нотариуса, а не его обязанностью. Такое право предоставлено нотариусу как специально определенному субъекту первичного финансового мониторинга в соответствии с положениями части 5 статьи 8 Закона. Нотариусы могут не уведомлять специально уполномоченный орган о своих подозрениях в случае, если соответствующая информация стала им известна при обстоятельствах, являющихся предметом их профессиональной тайны.
Источник: НПУ
Также Комиссией Нотариальной палаты по аналитическо-методическому обеспечению нотариальной деятельности была разработана обобщенная информация относительно применения Закона № 1702-VII.
