Постановою від 19 грудня 2013 року № 524 Нацбанк затвердив Положення про застосування заходів дії за порушення об'єктами нагляду (оверсайта) законодавства з питань діяльності платіжних систем в Україні.
Відповідно до Положення Нацбанк за порушення учасниками платіжних систем, операторами послуг платіжної інфраструктури вимог законодавства має право застосувати до них такі заходи дії:
1) проведення переговорів з особами, які є об'єктами нагляду (оверсайта), про необхідність приведення їх діяльності у відповідність зі встановленими вимогами;
2) письмове попередження про усунення порушень;
3) обмеження, припинення або припинення надання окремих видів послуг в платіжних системах в Україні;
4) накладення штрафів на посадовців юрособ або ФОП, які є об'єктами нагляду (оверсайта), відповідно до Кодексом про адміністративні правопорушення у порядку, визначеному Положенням про порядок накладення адміністративних штрафів;
5) виключення платіжної системи / учасника платіжної системи / оператора послуг платіжної інфраструктури з реєстру платіжних систем, систем розрахунків, учасників цих систем і операторів послуг платіжної інфраструктури;
6) заборона здійснення діяльності в Україні.
Нацбанк застосовує заходи дії до об'єктів нагляду (оверсайта) не пізніше за шість місяців з дати виявлення порушення законодавства за наявності підстав:
- результатів (матеріалів) перевірок об'єктів нагляду (оверсайта);
- документів (інформації), які свідчать про порушення законодавства;
- результатів аналізу документів (інформації), отриманих від об'єктів нагляду (оверсайта) з питань діяльності платіжних систем і переказу коштів;
- аналізу дотримання термінів і повноти представлення інформації (звітності) з питань діяльності платіжних систем і переказу коштів Нацбанку, якщо представлення такої інформації (звітності);
- контролю за наданням інформації, документів або їх копій з питань діяльності платіжних систем і переказу коштів, а також діяльності об'єкту нагляду (оверсайта) по письмовому запиту Нацбанку у встановлені терміни;
- контролю за усуненням об'єктами нагляду (оверсайта) виявлених порушень законодавства.
Нагадаємо, Положення про порядок проведення перевірок відносно дотримання об'єктами нагляду (оверсайта) вимог законодавства з питань діяльності платіжних систем в Україні набуло чинності 14 січня 2014 року.
