Постановлением от 19 декабря 2013 года № 524 Нацбанк утвердил Положение о применении мер воздействия за нарушение объектами надзора (оверсайта) законодательства по вопросам деятельности платежных систем в Украине.
В соответствии с Положением Нацбанк за нарушение участниками платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры требований законодательства вправе применить к ним такие меры воздействия:
1) проведение переговоров с лицами, которые являются объектами надзора (оверсайта), о необходимости приведения их деятельности в соответствие с установленными требованиями;
2) письменное предупреждение об устранении нарушений;
3) ограничение, приостановление или прекращение предоставления отдельных видов услуг в платежных системах в Украине;
4) наложение штрафов на должностных лиц юрлиц или ФЛП, которые являются объектами надзора (оверсайта), в соответствии с Кодексом об административных правонарушениях в порядке, определенном Положением о порядке наложения административных штрафов;
5) исключение платежной системы / участника платежной системы / оператора услуг платежной инфраструктуры из реестра платежных систем, систем расчетов, участников этих систем и операторов услуг платежной инфраструктуры;
6) запрет осуществления деятельности в Украине.
Нацбанк применяет меры воздействия к объектам надзора (оверсайта) не позднее шести месяцев с даты выявления нарушения законодательства при наличии оснований:
- результатов (материалов) проверок объектов надзора (оверсайта);
- документов (информации), которые свидетельствуют о нарушении законодательства;
- результатов анализа документов (информации), полученных от объектов надзора (оверсайта) по вопросам деятельности платежных систем и перевода средств;
- анализа соблюдения сроков и полноты представления информации (отчетности) по вопросам деятельности платежных систем и перевода средств Нацбанку, если представление такой информации (отчетности);
- контроля за предоставлением информации, документов или их копий по вопросам деятельности платежных систем и перевода средств, а также деятельности объекта надзора (оверсайта) по письменному запросу Нацбанка в установленные сроки;
- контроля за устранением объектами надзора (оверсайта) выявленных нарушений законодательства.
Напомним, Положение о порядке проведения проверок относительно соблюдения объектами надзора (оверсайта) требований законодательства по вопросам деятельности платежных систем в Украине вступило в силу 14 января 2014 года.
