На сайті Мінфіну опублікований проект наказу Міністерства фінансів "Про затвердження Критеріїв ризику легалізації (відмивання) прибутків, отриманих злочинним шляхом, або фінансування тероризму". Проект передбачає розширення переліку критеріїв ризику за типом і видом товарів і послуг, пов'язаних з кіберзлочинністю, електронним шахрайством і іншими видами послуг. Також вводиться поняття бального методу оцінки ризику який полягає у визначенні показника рівня ризику шляхом складання балів, встановлених для кожного критерію ризику.
Відповідно планується визнати таким, що втратило силу наказ Державного комітету фінансового моніторингу України від 3 серпня 2010 № 126 "Про затвердження Критеріїв ризику легалізації (відмивання) прибутків, отриманих злочинним шляхом, або фінансування тероризму".
Оцінка ризику здійснюється по географічному розташуванню країни реєстрації клієнта або установи, через яку він здійснює передачу (отримання) активів, типу клієнта, виду товарів і послуг. Оцінка ризику здійснюється по усіх клієнтах, яким надаються фінансові або інші послуги.
Суб'єкти самостійно визначаютьякі критерії ризику використовуються ними при встановленні ділових стосунків, а які в процесі подальшого обслуговування клієнтів. Оцінка ризику може базуватися як на одному окремому критерії, так і на сукупності критеріїв. Якщо клієнт підпадає під один або більше за критерії, визначені в проекті наказу або розроблені суб'єктом самостійно, показник рівня ризику такого клієнта визначається як сума балів, встановлених для кожного критерію.
Суб'єкт самостійно визначає граничні значення показника рівня ризику, для встановлення клієнтові середнього або високого рівня риска.
В процесі обслуговування клієнта і додаткового вивчення його особи на збільшення показника рівня ризику впливають такі характеристики клієнта :
- клієнт є іноземним підприємством, контроль і керівництво яким здійснюється фізособою за дорученням;
- клієнт не підтримує ділових стосунків особисто;
- клієнт підозрюється в представленні недостовірних ідентифікаційних даних і / або іншій інформації;
- клієнт не надає суб'єктові відомостей, передбачених відповідними внутрішніми документами суб'єкта;
- клієнт надає інформацію, яка викликає підозри і яку неможливо перевірити, ін.
Відмітимо, проект наказ був опублікований на сайті Мінфіну 27 грудня, а предложения і зауваження від физ- і юрособ, їх об'єднань відносно змісту проекту можна надавати впродовж 1 місяця з дня публікації. Пропозиції можна направити по наступних адресах: Міністерство фінансів України, 01008, м. Київ-8, вул. Грушевського, 12/2, е - mail:litvinskiy@minfin.gov.ua; Держпідприємництва, 01011, Київ- 11, ул . Арсенальна, 9/11, е - mail:mail@dkrp.gov.ua.
