На сайте Минфина опубликован проект приказа Министерства финансов «Об утверждении Критериев риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма». Проект предусматривает расширение перечня критериев риска по типу и виду товаров и услуг, связанных с киберпреступностью, электронным мошенничеством и другими видами услуг. Также вводится понятие бального метода оценки риска, который заключается в определении показателя уровня риска путем сложения баллов, установленных для каждого критерия риска.
Соответственно планируется признать утратившим силу приказ Государственного комитета финансового мониторинга Украины от 3 августа 2010 № 126 «Об утверждении Критериев риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма».
Оценка риска осуществляется по географическому расположению страны регистрации клиента или учреждения, через которое он осуществляет передачу (получение) активов, типу клиента, виду товаров и услуг. Оценка риска осуществляется по всем клиентам, которым предоставляются финансовые или иные услуги.
Субъекты самостоятельно определяют, какие критерии риска используются ими при установлении деловых отношений, а какие в процессе дальнейшего обслуживания клиентов. Оценка риска может базироваться как на одном отдельном критерии, так и на совокупности критериев. Если клиент подпадает под один или более критериев, определенных в проекте приказа или разработанных субъектом самостоятельно, показатель уровня риска такого клиента определяется как сумма баллов, установленных для каждого критерия.
Субъект самостоятельно определяет предельные значения показателя уровня риска, для установления клиенту среднего или высокого уровня риска.
В процессе обслуживания клиента и дополнительного изучения его личности на увеличение показателя уровня риска влияют такие характеристики клиента:
- клиент является иностранным предприятием, контроль и руководство которым осуществляется физлицом по доверенности;
- клиент не поддерживает деловых отношений лично;
- клиент подозревается в представлении недостоверных идентификационных данных и / или иной информации;
- клиент не предоставляет субъекту сведений, предусмотренных соответствующими внутренними документами субъекта;
- клиент предоставляет информацию, которая вызывает подозрения и которую невозможно проверить, др.
Отметим, проект приказ был опубликован на сайте Минфина 27 декабря, а предложения и замечания от физ- и юрлиц, их объединений относительно содержания проекта можно предоставлять в течение 1 месяца со дня опубликования. Предложения можно направить по следующим адресам: Министерство финансов Украины, 01008, г. Киев-8, ул. Грушевского, 12/2, е - mail:litvinskiy@minfin.gov.ua; Госпредпринимательства, 01011, Киев- 11, ул . Арсенальная, 9/11, е - mail:mail@dkrp.gov.ua.
