Постановлением от 04.06.2013 г. № 194 Нацбанк внес изменения в Правила сохранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны.
В частности, утверждена новая редакция главы 4 Правил. Установлено, что изъятие (выемка) вещей и документов, содержащих информацию, составляющую банковскую тайну, производится на основании определения следственного судьи, суда о временном доступ к вещам и документам и с соблюдением требований главы 15 раздела II Уголовного процессуального кодекса.
Банк обязан предоставить временный доступ к указанным в определении следственного судьи, суда вещам и документам, содержащим информацию, составляющую банковскую тайну, лицу, указанному в определении.
Представитель банка в случае проведения изъятия (выемки) вещей и документов, содержащих информацию, составляющую банковскую тайну, на основании определения обязан:
1) ознакомиться с оригиналом определения, которое предъявляется лицом, указанным в определении;
2) получить от лица, предъявившего определение:
- копию определения;
- описание вещей и документов, содержащих информацию, составляющую банковскую тайну, которые изымаются во исполнение постановления;
- копию протокола об изъятии (выемке) вещей и документов, содержащих информацию, составляющую банковскую тайну (в случае составления протокола лицом, предъявившим определение).
Банк обязан:
- изготовить копии с оригиналов документов, содержащих информацию, составляющую банковскую тайну, и которые изымаются. Эти копии документов заверяются подписью представителя банка и остаются в банке вместо изъятых оригиналов;
- осуществить опись изымаемого имущества, которая удостоверяется подписью представителя банка и остается в банке;
- хранить в отдельных делах копии определений, определений следственного судьи, описей документов, имущества, которые изымались во исполнение решений, копии протоколов об изъятии (выемке) вещей и документов, содержащих информацию, составляющую банковскую тайну, обыска или осмотра.
Кроме того, из Правил исключена глава 7, устанавливающая порядок обработки персональных данных, относящихся к банковской тайне.
Постановлением также внесены изменения в Положение о порядке и условиях торговли иностранной валютой. Установлено, что клиенты-резиденты в случае изъятия (выемки) у них оригиналов документов, подтверждающих необходимость проведения этими резидентами расчетов по операциям, указанным в Положении, имеют право покупать, обменивать иностранную валюту с целью осуществления расчетов на основании таких документов:
- заявления о покупке иностранной валюты;
- копии определения следственного судьи, суда о временном доступе к вещам и документам;
- копии протокола изъятия (выемки) документов;
- описи изъятых документов, составленной лицом, изъявшем документы;
- копий изъятых документов;
- других документов, которые должны представляться в пакете для покупки, обмена иностранной валюты и которые не были изъяты.
|
Валерий Любарский |
В целом, по словам юристов, в Правила внесены «косметические» изменения, которые не повлекут существенных ухудшений для бизнеса, поскольку и ранее банковская тайна являлась величиной весьма относительной. Особой практической ценности и видимых улучшений в данных изменениях не усматривается, - считает старший юрист компании IBcontacts Валерий Любарский. «Как это бывает со многими нормативно-правовыми актами, в Правилах не установлен четкий перечень обязанностей для государственных чиновников и механизм их реализации. Например, согласно п.4.6. Правил в новой редакции банк обязан сделать копии документов, которые изымаются, но, в то же время, не установлен какой-либо разумный срок для изготовления этих копий. Таким образом, реализация данной обязанности банка может оказаться неосуществимой, вследствие чего финансовое учреждение может невольно оказаться в роли нарушителя. Очевидно, что в случаях выемки страдают и клиенты банка, информация о которых может быть частично утрачена на неопределенное время. Фактически, неопределенность не устранена», - отмечает В.Любарский.- «Если в предыдущей редакции Правил выемка документов производилась на основании мотивированного постановления судьи, то в новой редакции уже на основании решения следователя, судьи, суда. Как видим, защита банковской тайны частично ослаблена, но это, скорее, связано с принятием нового Уголовно-процессуального кодекса Украины. Измененные же Правила являются, скорее, только следствием трансформации уголовного процесса».
