Азартные игры могут использоваться для сокрытия происхождения денежных средств, обхода требований финансового мониторинга и проведения операций в интересах третьих лиц. Поэтому субъекты первичного финансового мониторинга должны оценивать не только финансовые операции клиентов, но и характер их игровой активности и взаимосвязи между счетами. С этой целью Минфин внес изменения в Критерии рисков легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.
Изменения уточняют признаки подозрительного поведения игроков. В частности, рисковыми будут считаться систематическое пополнение игрового баланса суммами ниже установленных пороговых значений, использование нескольких личных кабинетов или попытки их использования, накопление денежных средств на игровом счете и несоответствие способа выведения средств способу их внесения. Отдельное внимание уделено предоставлению третьим лицам доступа к личному кабинету, пополнению баланса со счетов других лиц и выплатам выигрышей на их счета. Также определены признаки использования игрового баланса для транзита денежных средств при отсутствии реальной игровой активности.
Обновленные критерии финансового мониторинга для азартных игр расширяют перечень признаков, которые могут свидетельствовать о подозрительных операциях игроков. Чтобы в работе опираться на актуальные нормы, важно своевременно учитывать изменения законодательства. LIGA360 поможет держать нормативную базу под рукой. Ознакомьтесь с возможностями системы для профессиональной работы с правовой информацией.
Также определяются критерии относительно согласованных ставок и манипуляций результатами спортивных и киберспортивных событий, а также онлайн-покера и тотализатора. Среди рисковых признаков - синхронные ставки разных игроков на одинаковый результат, одновременные противоположные высокие ставки, умышленные проигрыши и существенное увеличение ставок на малопопулярные соревнования. Для оценивания возможных согласованных действий могут учитываться общие IP-адреса, использование одинаковых устройств, VPN и прокси-сервисов и одновременные авторизации.
В аналитическом материале - подробнее об изменениях в критерии финансового мониторинга в сфере азартных игр.