Нацбанк обновил Правила хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны, учтя изменения в Закон "О банках и банковской деятельности", которые народные депутаты приняли в ноябре 2023 года.
Соответствующее постановление Правления НБУ от 18 марта 2024 года № 33 "Об утверждении Изменений в Правила хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны" вступило в силу с 20 марта 2024 года.
Регулятор обратил внимание, что порядок раскрытия банковской тайны о счетах клиентов не претерпел изменения. Банки и в дальнейшем гарантируют тайну банковского счета, операций по счету и сведений о клиенте. Сведения об операциях, банковских счетах или платежных картах по-прежнему могут быть предоставлены банком исключительно:
самим клиентам (их представителям);
по решению суда;
правоохранительным или государственным органам, имеющим соответствующие полномочия, однако исключительно в случаях, в порядке и объеме, установленных Законом "О банках и банковской деятельности".
В соответствии с нормами предыдущей редакции Закона "О банках и банковской деятельности" правоохранители могли запросить у банков номера банковских счетов, остатки средств на них и проведенных операций. Сейчас этот перечень дополнен возможностью получить информацию о номере платежной карты клиента банка. Соответствующая информация может предоставляться исключительно на запрос органов прокуратуры Украины, Службы безопасности, Государственного бюро расследований, Нацполиции, Национального антикоррупционного бюро Украины, Бюро экономической безопасности, Национального агентства по вопросам предупреждения коррупции, Национального агентства по вопросам выявления, розыска и управления активами, полученными от коррупционных и других преступлений.
Регулятор разъяснил, что информация о номере платежной карты поможет правоохранителям расследовать дела о платежном мошенничестве, в частности выманивании средств методами социальной инженерии, фишинга и т. п. Ведь платежные операции могут осуществляться фактически и без использования номера счета, только по номеру платежной карты.
По сообщению Национального банка
Как быстро анализировать большие массивы законодательной информации? С решением LIGA360 PRO. Легко найдите связанную аналитику, НПА, судебную практику для любого документа. Больше преимуществ по ссылке.
Читайте также:
