Финансовые учреждения должны применять риcк-ориентированный подход во время работы с национальными политически значимыми лицами (Politically Exposed Persons, PEP) и иметь динамическую систему управления рисками, которая будет позволять оперативно выявлять, анализировать информацию о РЕР и принимать адекватные меры в отношении этой категории клиентов.
Соответствующую рекомендацию Национальный банк дал финансовым учреждениям в письме от 6 февраля 2024 года в связи с принятием Закона № 3419-IX "О внесении изменений в Закон Украины "О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" относительно политически значимых лиц".
Нацбанк подчеркнул, что установление всем без исключения клиентам, относящимся к категории РЕР, высокого уровня риска или отказ в установлении деловых отношений только на основании факта выполнения лицом выдающихся публичных функций не отвечает риск-ориентированному подходу. Также такой подход противоречит Закону "О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения". Финансовые учреждения должны разработать надлежащие скоринговые процедуры, которые позволят адекватно оценивать клиентов, включая РЕР.
В то же время в письме Национальный банк дал рекомендации для финансовых учреждений с целью обеспечения надлежащего применения ими риск-ориентированного подхода в отношении РЕР.
Также регулятор привел перечень признаков, которые могут свидетельствовать о наличии влияния политически значимого лица, которое это лицо может еще иметь, и которые могут быть факторами для повышения уровня риска отмывания средств / финансирования терроризма этой категории клиентов.
Отдельно в письме Национальный банк обратил внимание на потребность в проведении обучения работников, которое обязательно должно включать вопрос о применении риск-ориентированного подхода к обслуживанию клиентов, включая РЕР, и обеспечение соблюдения внутренних процедур субъектами первичного финансового мониторинга в сфере противодействия отмыванию средств / финансированию терроризма.
По сообщению Национального банка
LIGA360 LEGAL SOLUTION поможет каждому специалисту, которому необходим анализ законодательства и поиск НПА. Руководителям, юристам, бухгалтерам, кадровикам и другим специалистам. Закажите доступ по ссылке.
Читайте также:
Нацбанк актуализировал ряд валютных ограничений: что предусмотрено
