Нацбанк обновил нормативно-правовые акты по вопросам финансового мониторинга относительно обслуживания клиентов из категории политически значимых лиц (РЕР).
Регулятор сообщил, что это сделано с целью имплементации требований Закона № 3419-IX "О внесении изменений в Закон Украины "О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" относительно политически значимых лиц".
Соответствующее постановление Правления НБУ от 29 декабря 2023 года № 198 "Об утверждении Изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины по вопросам финансового мониторинга" вступило в силу со 2 января 2024 года. Постановление вносит изменения в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга и в Положение об осуществлении учреждениями финансового мониторинга.
Нацбанк напомнил, что Законом № 3419-IX статус PEP устанавливается пожизненно, но в то же время разработаны механизмы для исключения формального подхода субъектов первичного финмониторинга к обслуживанию клиентов, имеющих такой статус. В Законе определено, что во время установления деловых отношений с РЕР и их обслуживания субъекты первичного финмониторинга обязаны применять риск-ориентированный подход.
Нацбанк внес соответствующие нормы в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга и Положение об осуществлении учреждениями финансового мониторинга. В частности, если со времени прекращения выполнения РЕР выдающихся публичных функций прошло свыше двенадцати месяцев и субъект первичного финансового мониторинга убедится, что такое лицо больше не имеет риска, присущего РЕР, а также других рисков, он не будет принимать в отношении этого лица, членов его семьи и лиц, связанных с ним, определенные меры, предусмотренные Законом "О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения".
Для принятия такого решения финансовое учреждение должно осуществить анализ финансовых операций РЕР, членов его семьи и лиц, связанных с ним, со дня прекращения выполнения им выдающихся публичных функций.
В случае отказа клиенту, являющемуся РЕР, от установления или поддержания деловых отношений, или проведения финансовой операции финансовое учреждение обязано в течение пяти рабочих дней предоставить клиенту объяснения с обоснованием причины отказа. Такое объяснение учреждение должно предоставить клиенту с собственноручной подписью / наложениям КЭП руководителя учреждения.
Национальный банк также уточнил обязанность банков по мониторингу деловых отношений в случае превышения максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом.
Справочно: принятие Закона № 3419-IX является выполнением одного из структурных маяков Меморандума МВФ. Закон № 3419-IX направлен на имплементацию международных стандартов FATF и норм европейского законодательства в сфере финансового мониторинга в законодательство Украины. Это способствует приближению Украины к получению членства в ЕС.
По материалам Национального банка
Legal Solution - анализ законодательства и практика правоприменения для каждого специалиста. Найдите нормативные документы, исследуйте правовые вопросы и сверяйтесь с экспертами. Узнайте больше преимуществ по ссылке.
Читайте также:
