Нацбанк обновил порядок осуществления безвыездного надзора на рынках небанковских финансовых услуг в соответствии с требованиями новых законов "О финансовых услугах и финансовых компаниях", "О страховании" и "О кредитных союзах", которые вводятся в действие с 1 января 2024 года.
Положение об осуществлении безвыездного надзора за деятельностью по предоставлению финансовых и сопроводительных услуг утверждено постановлением Правления НБУ от 14 декабря 2023 года № 162 (вступает в силу с 1 января 2024 года).
Новое Положение об осуществлении безвыездного надзора за деятельностью по предоставлению финансовых и сопроводительных услуг (дальше - Положение) предусматривает расширение перечня лиц, охваченных наблюдательной деятельностью.
К таким лицам, начиная с 1 января 2024 года, будут относиться:
страховщики, кредитные союзы, финансовые компании, ломбарды и их обособленные подразделения;
небанковские финансовые группы и их участники;
предоставители сопроводительных услуг и их обособленные подразделения (кроме коллекторских компаний, бюро кредитных историй и юридических лиц, которым выдана лицензия на осуществление операций с наличными);
собственники существенного участия, ключевые участники в структуре собственности, аффилированные и родственные лица предоставителей финансовых услуг;
иностранные участники рынка финансовых услуг, осуществляющих деятельность по предоставлению финансовых и/или сопроводительных услуг в Украине;
лица, которые в установленном действующим законодательством порядке предоставляют услуги по аутсорсингу предоставителям финансовых услуг.
Положение также предусматривает:
1) инструменты как безвыездного пруденционного надзора, так и надзора за рыночным поведением (кроме вопросов надзора за соблюдением прав потребителей финансовых услуг, которые регулируются отдельным нормативно-правовым актом);
2) применение риск-ориентированного подхода к надзору с учетом:
особенностей вида деятельности предоставителей финансовых / сопроводительных услуг;
характера и объемов предоставляемых услуг;
системной важности / значимости предоставителя;
имеющихся рисков в ходе осуществления финансовых / сопроводительных услуг или в результате участия в финансовой группе;
3) расширение перечня возможных действий по результатам безвыездного надзора:
кроме мер воздействия Национальный банк сможет, в частности, применять корректирующие меры и меры раннего вмешательства.
Регулятор поинформировал, что порядок взаимодействия и обмена информацией с объектами надзора не претерпел существенных изменений по сравнению с существующими на сегодня требованиями.
Все источники информации для вашей работы - в новом решении LIGA360 PRO. Доступ к самой полной базе законодательства, судебных решений и инструментов проверки контрагентов. Узнайте больше преимуществ по ссылке.
Предоставляем новогодние скидки до 40% - на профессиональные решения LIGA360. Получите полезные инструменты для бизнеса, юристов, бухгалтеров и HR-менеджеров по выгодным ценам.
Читайте также:
