Банки при осуществлении мероприятий по управлению рисками должны учитывать факты включения клиентов в санкционные списки иностранных государств и межгосударственных объединений.
Такую рекомендацию дал банкам НБУ в письме от 2 июня 2023 года, информирует пресс-служба регулятора.
Почему банкам целесообразно учитывать иностранные санкции в отношении своих клиентов
Как отмечается в письме, учитывая глобальный и беспрецедентный санкционный режим против субъектов российской федерации, республики беларусь и Ирана в ответ на угрозу независимости, государственному суверенитету и территориальной целостности Украины, финансовые учреждения должны применять дополнительные меры осмотрительности с целью управления рисками в связи с применением санкций странами-партнерами.
Национальный банк подчеркнул, что, кроме репутационных рисков для банка, связанных с обслуживанием подсанкционных клиентов, также существуют риски блокирования средств, связанные с осуществлением операций таких клиентов через корреспондентские счета, открытые в банках иностранных юрисдикций.
Что рекомендует Национальный банк, чтобы предотвратить такие риски
Банки должны регламентировать во внутренних документах по финансовому мониторингу следующие вопросы:
включить в перечень критериев риска по типу клиента признак применения санкций иностранными государствами и межгосударственными объединениями;
определить перечень иностранных государств, межгосударственных объединений, санкционные ограничения которых учитываются при оценке рисков клиентов;
с учетом рискового аппетита банка/группы определить подход к установлению и поддержанию деловых отношений с клиентами, внесенными в определенные иностранные санкционные списки;
дополнительно предусмотреть возможность выявления среди клиентов лиц, конечными бенефициарными собственниками/собственниками существенного участия (с долей свыше 50 %) в которых являются лица, внесенные в определенные иностранные санкционные списки.
Регулятор объяснил, что указанные меры направлены на повышение эффективности управления рисками легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, актуальность которых значительно выросла в условиях полномасштабной вооруженной агрессии против Украины и усиления глобального санкционного режима против агрессора и стран, оказывающих ему поддержку.
Проверить компанию в санкционных списках и ее связи с рф и рб можно с LIGA360. Защититесь от токсичных бизнес-связей прямо сегодня.
Читайте также:
