Национальный банк утвердил требования к структурам собственности предоставителей финансовых услуг и предусмотрел четкие критерии их прозрачности.
Соответствующие нормы содержит постановление Правления Нацбанка от 14 апреля 2021 года № 30 "Об утверждении Положения о требованиях к структуре собственности предоставителей финансовых услуг", которое вступило в силу 17 апреля.
С полным текстом документа можно ознакомиться в модуле "Законодательство" ИПС ЛІГА:ЗАКОН, заказав тестовый доступ.
В Нацбанке пояснили, что все небанковские финансовые учреждения (кроме кредитных союзов), а также лизингополучатели, операторы почтовой связи, имеющие право предоставлять отдельные финансовые услуги, должны будут подать в Национальный банк информацию о своей структуре собственности. Они также должны опубликовать ее на собственных веб-сайтах. Кроме этого, все компании, которые будут обращаться в НБУ для получения лицензии, также должны раскрывать своих собственников и связи между ними.
Требования к раскрытию структур собственности небанковских финучреждений заработают с 17 апреля 2021 года. В течение двух месяцев (до 17 июня 2021 года) небанковские финансовые учреждения должны раскрыть свои структуры собственности. В течение 6 месяцев с даты вступления в силу новых правил (то есть до 17 октября 2021 года) компании, не имеющие прозрачных структур собственности, будут иметь возможность исправить эту ситуацию и привести их в соответствие с новыми требованиями.
Основные требования к прозрачности структур собственности:
• Небанковские финучреждения должны отображать информацию обо всех собственниках существенного участия и ключевых участниках. Также они должны раскрывать характер взаимосвязей между ними. Документы о структуре собственности должны содержать полную и достоверную информацию на дату подачи.
• Все собственники существенного участия должны согласовать такое владение с регулятором. Речь идет как о приобретении существенного участия, так и его увеличении.
• В структуре собственности не должно быть лиц, которым запрещено владеть корпоративными правами и/или осуществлять значительное или решающее влияние на деятельность учреждения.
Признаки непрозрачной структуры собственности (отдельные примеры)
• Отсутствие собственников существенного участия
Структура собственности предоставителя финансовых услуг непрозрачная, если пакет акций раздроблен между номинальными акционерами так, чтобы каждый имел менее 10 %. Такой способ используют финучреждения, чтобы избежать согласования регулятора.
• Циклическая структура собственности
Структура собственности непрозрачная, если финучреждение де-факто владеет само собой (то есть когда предоставитель финуслуг является собственником существенного участия в юрлице, которое является одновременно собственником существенного участия в предоставителе).
• Использование трастовых конструкций с нарушением установленных требований
Учреждения имеют право использовать трастовые конструкции исключительно при условии раскрытия полной и достоверной информации о такой конструкции Нацбанку. Структура собственности непрозрачная, если украинские бенефициары прячутся от раскрытия, пользуясь иностранными (офшорными) компаниями, иностранными номинальными держателями акций или трастами.
• Несогласование с регулятором приобретения существенного участия
Если в структуре собственности есть лица, которые прямо или опосредствовано владеют свыше 10 % капитала учреждения, но не согласовали такое приобретение с регулятором, такие структуры также будут считаться непрозрачными.
Последствия несоответствия структуры собственности требованиям
Регулятор будет давать время учреждениям для исправления ситуации в случае выявления проблем со структурой собственности. Однако в случае их неустранения Национальный банк будет иметь право принять решение об аннулировании всех лицензий, выданных учреждению или лицу.
Переход на электронный документооборот
Сведения о структуре собственности будут подаваться в Национальный банк Украины в электронной форме. Описание показателей и другие технологические требования к подаче сведений в электронной форме будут размещены на страницах официального интернет-представительства НБУ до сведения участников рынка в разделе "Статистика/Организация статистической отчетности".
Как быть уверенными в бизнес-связях? CONTR AGENT даст оценку компаний по 19 индикаторам рисков. Система покажет проблемы стоящие внимания: частые смены руководства, отсутствие данных о конечных бенефициарах и уставном капитале. Заказывайте CONTR AGENT прямо сейчас и получите всю полноту информации о партнерах и конкурентах.
Читайте также:
Приняты три закона относительно реструктуризации валютных кредитов
