Нацбанк утвердил Положение об осуществлении небанковскими финансовыми учреждениями финансового мониторинга.
Соответствующее постановление Правления НБУ от 28 июля 2020 года № 107 вступило в силу с 30 июля.
Положение разработано в связи с введением в действие 28 апреля 2020 года новых требований законодательства по вопросам финансового мониторинга. Действие Положения распространяется на участников небанковского финансового рынка, государственное регулирование и надзор за которыми в сфере финансового мониторинга осуществляет Нацбанк.
Регулятор предоставил небанковским учреждениям достаточно времени для настройки собственных процессов и процедур по финмониторингу - до конца 2020 года, сообщает пресс-служба НБУ.
Основные концептуальные подходы Положения:
- использование риск-ориентированного подхода;
- построение надлежащей системы управления рисками;
- усиленные и упрощенные меры надлежащей проверки клиентов;
- методы удаленной идентификации и верификации;
- адаптированный перечень критериев риска и индикаторов рисковости;
- риск-ориентированные подходы к политически значимым лицам, членам их семей и связанным лицам (PEPs).
Национальный банк учел особенности небанковского финансового сектора. Так, отдельные требования к учреждениям упрощены по сравнению с банками, например:
1) большинству учреждений рекомендовано иметь систему автоматизации процессов по финмониторингу, однако обязательна она только для платежных систем, осуществляющих переводы денежных средств в режиме онлайн;
2) оценка риска клиентов происходит по упрощенным методам, в том числе учреждениям предоставлена возможность оценивать риск не каждого клиента отдельно, а на групповой основе;
3) установлены особые меры по надлежащей проверке клиентов и выгодополучателей для страховых компаний;
4) небанковские учреждения не согласовывают с Нацбанком кандидатуру ответственного работника за финмониторинг. К тому же ответственному работнику разрешается совмещение и совместительство по должности.
Порядок дистанционной идентификации и верификации клиента
Идентификация и верификация клиента возможна в нескольких вариациях. Кроме физического присутствия и копии оригиналов документов для небанковских учреждений, как и для банков, также доступна дистанционная идентификация и верификация клиента.
Полноценными моделями верификации являются использование BankID НБУ, квалифицированной электронной подписи (КЭП), сеанса видеотрансляции, а также верификация с помощью ресурса государственных онлайн-услуг "Дія".
Упрощенными моделями верификации являются: BankID НБУ, КЭП, считывание данных с чипа биометрического документа, верификация данных из бюро кредитных историй.
В то же время Положение определяет порядок идентификации клиента с привлечением агента и использования информации относительно надлежащей проверки клиента, полученной от третьей стороны.
Отныне для заключения договора страхования или оформления займа в финансовой компании или кредитном союзе визит в отделение или личная встреча с представителем учреждения не нужны.
Проверка регистрационных изменений компаний 24/7 возможна даже в период карантина. Держите в безопасности свой бизнес вместе с системой проверки и мониторинга бизнес-партнеров CONTR AGENT. Система обеспечивает автоматический мониторинг свыше 6,5 млн компаний и ФОП Украины, обновление всех регистрационных изменений компании и мгновенное оповещение о них. Воспользуйтесь преимуществами тестового доступа системы сейчас.
Читайте также:
Работа небанковских финансовых учреждений: НБУ начинает принимать обращения граждан
НКЦБФР начала регулирование и надзор за новыми финансовыми учреждениями
Установлены финансовые нормативы и пруденционные показатели для новых финучреждений
