Стремительное распространение короновируса внесло неожиданные коррективы во все сферы жизни. Большинство европейских стран с целью предупреждения распространения эпидемии ввели жесткие превентивные меры. Не стала исключением и Украина. Так, на всей территории Украины с 12 марта 2020 ввели карантинные мероприятия. Во исполнение такого постановления КМУ были закрыты все заведения торговли, кроме аптек, магазинов, автозаправочных станций и станций технического обслуживания автомобилей.
Именно это сразу привело к стремительному росту продаж с помощью различных интернет-платформ и интернет-магазинов, ведь у граждан и работающих предприятий фактически не осталось других возможностей для приобретения продукции или сырья для обеспечения непрерывной работы.
В то же время, переход торговой бизнес-активности в он-лайн режим привел к резкому увеличению интернет-мошенничества и количества совершенных киберпреступлений.
В этой статье хочу дать советы не только гражданам, но и представителям бизнес-структур: КАК НЕ СТАТЬ ЖЕРТВОЙ МОШЕННИКОВ В ИНТЕРНЕТ-ПРОСТРАНСТВЕ.
Стоит отметить, что уже существует принятая классификация киберпреступлений, которая в основном зависит от способа их совершения.
Самые распространенные из них:
Фишинг - мошенничество, когда клиентам платежных систем присылают сообщение по электронной почте якобы от администрации или службы безопасности этой системы с просьбой указать свои счета и пароли.
Вишинг - киберпреступления, в котором в сообщениях содержится просьба позвонить на определенный городской номер, а при разговоре запрашиваются конфиденциальные данные владельца карты.
Кардинг - использование в операциях реквизитов платежных карт, полученных из взломанных серверов интернет-магазинов, платежных и расчетных систем, а также с персональных компьютеров (либо непосредственно, либо через программы удаленного доступа, «трояны», «боты»).
Онлайн-мошенничество - ненастоящие интернет-аукционы, интернет-магазины, сайты и телекоммуникационные средства связи.
Пиратство - незаконное распространение интеллектуальной собственности в Интернете.
Мальваре - создание и распространение вирусов и вредоносного программного обеспечения.
Перечитывая эти строки, некоторые подумают: «о какой бизнес-активности может идти речь в условиях карантина, когда большая часть предприятий попросту закрыты?!»
Однако, следует напомнить, что именно на март-апрель приходится пик активности в аграрном секторе экономики в связи с посевной кампанией. И особенность нынешней посевной является то, что приобретение значительного количества минеральных удобрений, семян и горюче-смазочных материалов осуществляются с помощью Интернет сети, то есть, определение существенных условий договора, порядка оплаты, обмен документами происходит с помощью электронной почты без привычных для украинских фермерских хозяйств встреч, подписание договоров на бумаге и личных знакомств с представителями контрагентов.
Казалось бы, что во время цифровых технологий, когда весь цивилизованный мир уже несколько десятилетий осуществляет онлайн-торговлю в международных масштабах, может случиться удивительного в заключении элементарных договоров поставки между двумя украинскими предприятиями. Однако, как показала практика последних недель, и здесь есть значительные риски потерять средств.
Фактически, сегодня бешеными темпами развивается онлайн-мошенничество, при котором, потерпевший даже понятия не имеет, кто именно совершил мошеннические действия в отношении него.
Из личной практики, могу сказать, что только в течение последних двух недель к нашему адвокатскому объединению обратилось более пяти предприятий с просьбой осуществить представительство их интересов в правоохранительных органах и судах при расследовании уголовных производств по факту совершения мошенничества.
В подавляющем большинстве случаев СХЕМЫ, которые применяются преступниками, довольно похожи между собой:
В сети Интернет размещается несколько десятков объявлений о возможности оперативной поставки необходимого для лица продукции. При этом, ее стоимость существенно отличается от рыночной в сторону уменьшения. Конечно, такие предложения являются привлекательными для покупателей и они легко идут на контакт с мошенниками, которые, в ходе переговоров, присылают на электронную почту или в мессенджеры копии правоустанавливающих и регистрационных документов на компании, которые вроде бы, являются продавцами товара.
После заключения договора, как правило, события развиваются по двум сценариям: В ПЕРВОМ из них, мошенники предлагают перечислить аванс в сумме 50% от оговоренной стоимости и после их получения, просто исчезают, отключив все средства связи; В ДРУГОМ идут гораздо дальше - к покупателю прибывает товар, однако, водитель отказывается от разгрузки до подтверждения продавцом, который его нанял, получения полной суммы средств по договору. Покупатель осуществляет платеж по банковским реквизитам, которые были им получены ранее, однако водитель получает звонок от так называемого продавца, что средства не поступили, поэтому любые разгрузки невозможны.
Совершив тщательный анализ всех случаев, нашей командой «криминальных» адвокатов, был выработан ЧЕТКИЙ МЕХАНИЗМ ЗАЩИТЫ интересов клиентов в подобных ситуациях.
1. На начальном этапе заключения соглашения выясните, имеет ли предприятие-контрагент признаки, которые могут свидетельствовать о его использовании в мошеннической схеме.
Об этом может свидетельствовать «свежая» регистрация предприятия или недавняя смена состава участников и руководителя.
2. Проверьте участников на предмет их участия в других юридических лицах и место их проживания.
К сожалению, существует практика, которая свидетельствует, что при наличии в перечне учредителей (участников) лиц с местом проживанием в Донецкой, Луганской или Закарпатской областях, данный факт может свидетельствовать о фиктивности предприятия.
3. Обратите внимание на дату открытия банковского счета.
Если указана «свежая» дата - это может означать, что мошенниками специально открыт счет для сомнительных операций или изменен банк на более удобный для оперативного перевода полученных преступным путем средств.
4. Если автомобиль с товаром и прибыл к покупателю, однако разгрузки не происходит до полной оплаты, обратите внимание на маркировку упаковок.
Так, например, в случае мошенничества с минеральным удобрениями на упаковочной таре (мешках) были полностью уничтожены (закрашены) данные о производителе, дате производства и серии. Указанные действия совершаются для того, чтобы исключить выяснение обстоятельств приобретения товара у производителя, то есть на кого именно были выписаны товарно-транспортные накладные, счета-фактуры с указанием спецификации и тому подобное.
ЧТО ДЕЛАТЬ, ЕСЛИ ПРЕДПРИЯТИЕ СТАЛО ЖЕРТВОЙ ОПИСАННЫХ ВЫШЕ ПРЕСТУПНЫХ ДЕЙСТВИЙ?
1. Немедленно после возникновения подозрения в мошенничестве сообщить об этом в правоохранительные органы и параллельно сразу заручиться поддержкой квалифицированного адвоката, который имеет опыт представления интересов клиентов именно в сфере экономических преступлений.
Так, в одном из случаев именно благодаря оперативной работе сотрудников Национальной полиции удалось задержать грузовой автомобиль, водитель которого отказался разгружать товар и покинул территорию предприятия-покупателя. При этом указанный автомобиль успел отъехать от места разгрузки более чем на 70 километров.
2. В дальнейшем, в процессе активную роль играет адвокат, поскольку именно он должен обеспечить признание в рамках уголовного производства клиента потерпевшим лицом, сопровождать его во время первого допроса, подготовить и приобщить к материалам уголовного производства копии документов (переписка, счета, спецификации), которые связаны с заключением сделки.
Кроме того, довольно часто, именно благодаря инициативам адвоката удается наложить арест на имущество, которое было предметом мошенничества (товар), и остановить операции на банковском счете предприятия, которые использовались для достижения преступной цели.
Довольно часто наши адвокаты фактически выполняли роль следственных или процессуальных руководителей, ведь подавая соответствующие ходатайства, мы определяли перечень следственных действий, которые необходимо совершить для выяснения всех обстоятельств совершения уголовного преступления и выявления виновных лиц.
Все в совокупности меры, при условии, что они приняты довольно оперативно, дают положительный результат. Так, в нескольких уголовных производствах удалось установить места пребывания лиц, которые вели телефонные переговоры с обманутыми предпринимателями, до перечисления ими средств, места расположения компьютеров с которых происходили банковские операции с помощью интернет-банкинга, а также лиц, имеющих непосредственное отношение к совершению мошеннических действий.
Тарас Пошиванюк,
партнер EQUITY
Читайте также:
Украина может выходить из карантина в несколько этапов уже с середины мая
ТОП-5 решений о нарушении правил карантина
Будьте на шаг впереди кризисных ситуаций. ЛІГА:ЗАКОН создала экосистему для управления рисками для объединения всех подразделений команды в режиме карантина. Получайте актуальную информацию об изменениях в законодательстве, госреестрах, о судебных решениях и выигранных тендерах и привлекайте к совместной работе коллег. Для клиентов ЛІГА:ЗАКОН бесплатный доступ. Узнайте больше о LIGA360 по ссылке.
