25 сентября Кабмин поддержал проект Закона № 2179 "О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", направленный на комплексное усовершенствование национального законодательства в сфере финансового мониторинга. Указанный законопроект зарегистрирован в Парламенте 25 сентября.
Законопроект адаптирует украинское законодательство по вопросам предупреждения и противодействия отмыванию доходов к нормам четвертой Директивы ЕС 2015/849 и Регламента ЕС 2015/847, стандартам Группы по разработке финансовых мероприятий борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (FATF).
Специалисты Минфина работали над проектом закона совместно с Госфинмониторингом, НБУ и международными экспертами проекта USAID "Трансформация финансового сектора в Украине". Принятие законопроекта позволит выполнить одно из ключевых условий для предоставления ЕС второго транша макрофинансовой помощи в размере 500 млн евро в октябре 2019 года.
В законопроекте предложено:
упростить процедуры отчетности о финансовых операциях для субъектов первичного финансового мониторинга (банков, страховщиков, кредитных союзов, ломбардов, бирж, платежных организаций и других финансовых учреждений). В частности, размер суммы финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу, увеличивается с 150 до 400 тыс. грн, а количество признаков таких операций уменьшается с 17 до 4.
Предусмотрены применение ризик-ориентированого подхода при проведении надлежащей проверки клиентов, переход к кейсовой отчетности о подозрительных операциях (деятельности) и автоматизации процесса предоставления информации, а также увеличивается срок для информирования специального уполномоченного органа о пороговых операциях с 3 до 5 рабочих дней.
Законопроект детализирует механизм замораживания активов и приостановления финансовых операций, усиливает требования к раскрытию конечных бенефициарных собственников компаний. По мнению авторов проекта, значение имеет масштабность нарушения, а не размер уставного капитала нарушителя, потому максимальный штраф будет составлять 10 млн НМДГ, а не 1 % суммы зарегистрированного уставного капитала. Отметим, что размер необлагаемого минимума доходов граждан можно узнать в модуле "Справочники" ИПС ЛІГА:ЗАКОН.
Проект Закона предусматривает введение обязанности для платежных систем сопровождать денежные переводы информацией о плательщике и получателе перевода; обеспечивать наличие и полноту информации о плательщике и получателе платежа; устанавливать предупредительные меры, направленные на противодействие манипуляциям с деньгами, полученными от преступлений, и сбору денег или имущества для террористических целей.
С текстом законопроекта, после того как он появится на официальном сайте ВР, можно будет ознакомиться в модуле "Законопроекты" ИПС ЛІГА:ЗАКОН. Убедитесь в удобстве подачи информации, заказав тестовый доступ.
Больше о юридических фирмах и объединениях, которые смогут вас защитить в случае нарушения ваших прав, можно узнать из Национального профессионального юридического каталога Liga:BOOK.
