В связи с изменениями в законодательстве, которыми введен новый вид счета - счет условного хранения (эскроу), Нацбанк предложил урегулировать порядок открытия, использования и закрытия счетов условного хранения.
В частности, проектом предусмотрено, что договор счета условного хранения (эскроу) заключается в письменной форме (бумажной или электронной). Электронная форма договора должна содержать электронную цифровую подпись (ЭЦП) клиента (представителя клиента) и уполномоченного лица банка.
Если юрлицо не имеет в банке счетов, то его представитель, который открывает счет условного хранения, должен:
- предъявить паспорт или другой документ, удостоверяющий личность, и идентификационный код. Также представитель юридического лица должен представить документы, подтверждающие его полномочия;
- представить заявление об открытии счета условного хранения (эскроу) и копию надлежащим образом зарегистрированного учредительного документа;
- заключить договор счета условного хранения.
Юрлицам, которые уже имеют в этом банке счет, достаточно представить заявление об открытии счета условного хранения (эскроу) и заключить соответствующий договор.
Физлицам, которые не имеют в этом банке счетов, необходимо:
- предъявить паспорт или другой документ, удостоверяющий личность, и идентификационный код;
- физлица-предприниматели должны указать о своем статусе предпринимателя в заявлении об открытии счета условного хранения;
- физлица, которые занимаются независимой профессиональной деятельностью, должны также представить в банк копию документа, подтверждающего постановку на учет такого лица;
- заполнить заявление об открытии счета условного хранения;
- заключить договор счета условного хранения.
Если физическое лицо уже имеет в этом банке счет, то для открытия счета условного хранения (эскроу) ему достаточно предъявить паспорт или другой документ, удостоверяющий личность, заполнить заявление и заключить соответствующий договор.
Счет условного хранения закрывается по истечении срока прекращения договора счета условного хранения (эскроу) или при наступлении иных обстоятельств, установленных договором счета условного хранения (эскроу) и перечисления денежных средств владельцу счета, бенефициару или указанному бенефициаром лицу.
Соответствующий проект постановления «О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины» размещен для общественного обсуждения на сайте НБУ. Также с документом можно ознакомиться в системах ЛИГИ:ЗАКОН.
