Нацкомфинуслуг распоряжением 2 июня 2016 года № 1154 утвердила Положение о процедуре применения мер пресечения относительно государств, не выполняющих или ненадлежащим образом выполняющих рекомендации международных, межправительственных организаций, задействованных в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения.
Действие Положения распространяется на платежные организации платежных систем и участников или членов платежных систем (в части предоставления финуслуг, кроме перевода денежных средств), страховщиков (перестраховщиков), страховых (перестраховочных) брокеров, ломбарды и другие финансовые учреждения, а также юридических лиц, предоставляющих финансовые услуги (кроме тех, которых контролируют другие субъекты государственного финансового мониторинга).
Относительно клиентов из рисковых государств субъекты первичного финансового мониторинга должны принимать соответствующие меры предосторожности:
- обеспечивать углубленную проверку и выяснять дополнительные сведения о клиенте из всех доступных источников до установления деловых отношений с лицами или компаниями рисковых государств;
- обеспечивать сбор необходимой информации о содержании их деятельности, финансовом состоянии, репутации;
- обеспечивать проверку достоверности и полноты информации, полученной от клиента;
- сообщать Госфинмониторингу о финансовых операциях с клиентами из рисковых стран;
- предупреждать представителей нефинансового сектора о том, что операции с физическими или юридическими лицами в рисковых странах могут содержать риск отмывания средств или финансирования терроризма.
Субъекты первичного финансового мониторинга могут устанавливать дополнительные меры относительно рисковых государств и клиентов в зависимости от специфики своей деятельности.
Субъект первичного финансового мониторинга может отказаться от проведения финансовой операции клиентом в случае, если она содержит признаки подлежащей финансовому мониторингу. Об отказе и лицах уведомляется Госфинмониторинг в течение одного рабочего дня, но не позднее следующего рабочего дня со дня отказа.
Субъект первичного финансового мониторинга имеет право остановить проведение финансовой операции клиентом из рискового государства в случае, если такая операция содержит признаки, предусмотренные статьями 15 и 16 Закона «О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».
