НКЦБФР решением от 10.03.2016 № 278 утвердила изменения к Лицензионным условиям осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг - деятельности по управлению ипотечным покрытием.
Определено, что лицензиат (кроме банка) для осуществления деятельности по управления ипотечным покрытием должен разработать положение о системе управления рисками профессиональной деятельности по управлению ипотечным покрытием.
Положение о системе управления рисками профессиональной деятельности должно содержать:
- основные принципы управления рисками профессиональной деятельности из управления ипотечным покрытием;
- методы выявления, учета и описания рисков отдельно по каждому виду риска;
- методы оценки рисков и процедуры внутреннего контроля (мониторинга) уровня рисков;
- мероприятия по минимизации рисков и ликвидации негативных последствий выявленных рисков, в том числе порядок и источники финансирования мероприятий по компенсации полученных убытков;
- порядок мониторинга соблюдения пруденциальных нормативов и меры в случае их отклонения от установленных показателей (в случае установления таких нормативов);
- функции подразделения по управлению рисками и/или работника, ответственного за управление рисками, и порядок его взаимодействия с другими органами лицензиата;
- контроль за эффективностью управления рисками.
Для обеспечения работы системы управления рисками лицензиат (кроме банка) обязан назначить работника или создать подразделение по управлению рисками.
К компетенции данного подразделения (работника) лицензиата необходимо отнести:
- разработку и внедрение методики выявления, оценки и контроля уровня рисков профдеятельности;
- анализ и прогнозирование состояния системы управления рисками, идентификацию критических (наиболее рисковых) бизнес-процессов, клиентов, контрагентов, финансовых инструментов и услуг;
- выявление концентрации рисков и причин их появления;
- внедрение мер, процедур, механизмов и технологий минимизации рисков и ликвидации последствий выявленных рисков;
- оперативную координацию взаимодействия подразделений и исполнительного органа лицензиата по вопросам управления рисками;
- участие в расследовании случаев реализации рисков;
- разработку программ обучения работников лицензиата методам и инструментам управления рисками;
- подготовку и предоставление отчетности по вопросам управления рисками исполнительного органа лицензиата.
Кроме этого, предусмотрено, что лицензиат обязан обеспечить доступ в помещение и доступность услуг, которые предоставляются в соответствии с лицензией на осуществление профдеятельности на фондовом рынке, инвалидам и маломобильным категориям населения.
Юрлица, которые получили лицензии на осуществление профдеятельности на рынке ценных бумаг - деятельности по управлению ипотечным покрытием до вступления в силу вышеуказанным решением, обязаны в течение 3-х месяцев после вступления в силу документа привести свою деятельность в соответствие к новым требованиям.
