Нацбанк постановлением от 3 июня 2014 года № 332 внес изменения в Положение о применении мер воздействия за нарушение банковского законодательства.
Согласно изменениям Нацбанк имеет право отнести банк к категории проблемных при наличии хотя бы одного из следующих критериев:
1) невыполнение банком без обоснованных причин распоряжения и / или требования Нацбанка по устранению нарушений банковского законодательства;
2) установление по результатам банковского надзора или аудиторской проверки фактов предоставления банком недостоверной отчетности, не исправленной в срок, что может привести к невыполнению банком хотя бы одного из экономических нормативов капитала и / или ликвидности;
3) непредоставление банком уполномоченным лицам Нацбанка информации, документов и их копий, письменных объяснений по вопросам его деятельности;
4) вступление в законную силу обвинительного приговора в отношении деяний в финансовой сфере контроллеров, руководителей банка;
5) конфликт интересов банка, о чем свидетельствует наличие информации, выявления фактов о любой вид отношений, который противоречит интересам банка, а также отсутствие согласия и / или наличие-противоречий между органами управления и / или акционерами банка, негативно влияющих на эффективное управления банком, которые могут угрожать интересам вкладчиков и кредиторов банка;
6) невыполнение требований законодательства Украины по раскрытию сведений о собственниках существенного участия в банке в объеме, определенном Нацбанком;
7) невыполнение распоряжения Нацбанка об отстранении от должности должностного лица банка или запрет владельцу существенного участия в банке использовать право голоса приобретенных акций (паев);
8) вынесение по банку судебного решения, исполнение которого может оказать негативное влияние на репутацию банка и / или привести к потере активов в размере более одного процента.
Установлено, что Нацбанк не применяет к банкам, которые отнесены к категории неплатежеспособных, меры воздействия за нарушение банковского законодательства.
Для осуществления особого режима контроля одновременно с назначением куратора банка Нацбанк может привлекать специалистов по бухучету, юридическим вопросам, по вопросам платежных систем, информационных технологий и по другим вопросам.
