Нацбанк Украины постановлением правления № 249 от 30 апреля 2014 года утвердил новую Инструкцию о порядке организации и осуществления валютно-обменных операций на территории (зарегистрировано в Минюсте 7 мая).
Согласно документу, продажа банком наличной иностранной валюты физлицам-резидентам в сумме, не превышающей в эквиваленте 15 тыс. грн, осуществляется на основании документа, удостоверяющего личность и подтверждающего резидентность. Копии документов, как и ранее, остаются в документах дня банка.
Кроме того, покупка банком наличной инвалюты у физических лиц на сумму, не превышающую в эквиваленте 150 тыс. грн, и операции по конвертации (обмену одной иностранной валюты на другую) осуществляются без документа, удостоверяющего личность, с указанием в квитанции об осуществлении валютно-обменной операции фамилии, имени и отчества клиента.
Покупка банком наличной иностранной валюты у физлица-нерезидента по его согласию может осуществляться без оформления справки-сертификата об осуществлении обмена валюты.
Операции конвертации иностранной валюты и покупка банком иностранной валюты у физических лиц на сумму, превышающую в эквиваленте 150 тыс. грн, осуществляются в соответствии с требованиями законодательства Украины о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма, которые предполагают идентификацию клиента.
Кроме того, теперь банк может не осуществлять дополнительную идентификацию клиента во время проведения валютно-обменных операций, если этот клиент уже идентифицирован в банке. Банк должен проверить тождественность данных, внесенных в клиентскую базу, и данных, указанных в предъявленном документе. В подтверждение ранее проведенной идентификации в квитанции должен быть указан номер дела с юридического оформления счета клиента или номер открытого счета.
Изменения также касаются порядка организации работы банков, финансовых учреждений во время осуществления валютно-обменных операций, а именно:
- рабочее место кассира должно быть оборудовано таким образом, чтобы клиент мог наблюдать за перечислением денег;
- к концу 2014 года помещения кассы банка, финансового учреждения, пункта обмена иностранной валюты должны соответствовать требованиям нормативно-правовых актов НБУ по техническому состоянию и организации охраны помещений;
- устанавливается обязательное требование относительно наличия программных комплексов, обеспечивающих контроль за объемами валютно-обменных операций в пределах банка - юридического лица, финансового учреждения;
- унифицирована и упрощена квитанция об осуществлении валютно-обменных операций.
Также постановление № 249 отменяет необходимость регистрации пунктов обмена иностранной валюты в территориальном управлении Национального банка, устанавливается требование о предоставлении территориальному управлению сообщения о начале его работы.
Как и ранее, курс покупки и продажи иностранных валют за гривны устанавливается председателем правления банка до начала рабочего дня в соответствии с приказом и остается неизменным в течение операционного дня. Также действует запрет на установление ограничения относительно номинала, признаков изношенности и году эмиссии платежных банкнот.
Постановление № 249 вступает в силу через 15 дней со дня его официального опубликования (готовится к публикации 23 мая 2014 года).
По информации пресс-службы НБУ.
Напомним, что Нацбанк отменил осуществление валютно-обменных операций по документам в конце марта 2014 года.
