Независимая ассоциация банков Украины обращает внимание Нацбанка на угрозы, которые несут многочисленные нелегальные пункты обмена валют.
Во-первых, деятельность нелегальных обменников исключает эффективный контроль за оборотом иностранной валюты на территории Украины, а во-вторых, это может привести к ненадлежащему использованию персональной информации клиентов обменных пунктов. Также госбюджет недополучает поступления от операций по купле-продаже иностранной валюты.
Кроме того, незаконные пункты обмена валют не обеспечены необходимыми системами безопасности, охраны, видеонаблюдения, инкассации и т.д. В связи с этим существуют значительные риски для безопасности, здоровья и жизни кассиров этих пунктов и их клиентов.
НАБУ также подчеркивает неравные конкурентные условия открытия и функционирования валютообменных пунктов небанковских учреждений по сравнению с пунктами обмена валют банковских учреждений.
Так, банки вкладывают значительные средства в создание безопасных условий в своих кассах, в которых клиенты могут осуществлять банковские операции, в т.ч. и обмен валют согласно строгим требованиям регулятора. Зато небанковские «обменники» откровенно снимают с себя ответственность за жизнь и здоровье своих клиентов, а о безопасности в незаконном пункте обмена валют речь не идет вообще.
Проанализировав опыт других стран в этой сфере, НАБУ предлагает обнародовать на сайте Нацбанка информацию о тех обменных пунктах, которые работают легально. Этой информацией смогут воспользоваться как рядовые потребители, так и сотрудники милиции для прекращения деятельности незаконных обменников.
В связи с этим НАБУ также считает целесообразным разрешить осуществлять операции по купле-продаже иностранной валюты только в отделениях и кассах банков. Или, как минимум, распространить на пункты обмена валют небанковских учреждений те нормативные требования к системе безопасности и инкассации, которые применяются к пунктам обмена валют при банковских учреждения. При этом регулятор должен установить эффективный контроль за выполнением таких требований.
Источник: НАБУ.
