Ассоциация «Украинский Кредитно - Банковский Союз» обратилась к Национальному банку Украины с предложениями о необходимости изменения условий зачисления гривневых наличных средств на текущие счета физических лиц- нерезидентов.
Действующими нормами предусмотрено, что наличные средства зачисляются на текущие счета в национальной валюте физических лиц - нерезидентов только при наличии подтверждения источников происхождения этих средств (согласно Инструкции о порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах, утвержденной постановлением правления НБУ от 12.11.2003 г. № 492, далее - Инструкция).
Такое требование, по мнению экспертов УКБС, создает неудобства как для клиентов, так и для банков при обслуживании физических лиц- нерезидентов. Имеющаяся у банков практика свидетельствует, что это очевидно в случаях, когда физлица - нерезиденты получают гривневые наличные средства в результате осуществления мелких бытовых сделок. Последние обычно полностью выполняются сторонами в момент их совершения, а потому могут заключаться устно, без наличия документов, подтверждающих их осуществление (согласно ст. 206 ГК). При таких условиях физлицо - нерезидент фактически лишено возможности свободно распоряжаться полученными на законных основаниях средствами.
Кроме этого, эксперты УКБС заметили, что указанное условие Инструкции ставит физлиц - нерезидентов в неравное положение при реализации своих прав по сравнению с резидентами. Ведь физлица - резиденты, в отличие от нерезидентов, могут осуществлять за пределы Украины переводы в инвалюте в сумме, которая в эквиваленте не превышает 15 тыс. грн. в один операционный (рабочий) день, с текущего счета в инвалюте или без его открытия без подтверждающих документов (согласно Правил осуществления за пределы Украины и в Украине переводов физических лиц по текущим валютным неторговым операциям и их выплаты в Украине, утвержденных Постановлением НБУ от 29.12 .2007 № 496, далее - Правила).
Дополнительно, для устранения противоречий между нормами различных нормативных актов и устранения возможных злоупотреблений при переводе средств за пределы Украины эксперты УКБС предложили при внесении изменений в Инструкцию одновременно внести изменения в Правила, предусмотрев необходимость подтверждения источников происхождения гривны в случае осуществления переводов в инвалюте за пределы Украины с текущих счетов физлиц - нерезидентов за счет внесенных наличных средств в национальной валюте.
Источник: УКБС.
