9 марта 2011г. вступил в силу Закон Украины «О внесении изменений в Закон Украины «Об исполнительном производстве» и некоторые другие законодательные акты Украины относительно совершенствования процедуры принудительного исполнения решений судов и других органов (должностных лиц)». Основной задачей последнего является не только улучшение уровня работы государственных исполнителей, но и реализация в жизнь ряда мероприятий, необходимых для полного, своевременного и реального исполнения решения.
Порядок проведения исполнительных действий
Необходимо уточнить, что согласно ст. 32 мерами принудительного исполнения решений являются:
1) обращение взыскания на денежные средства и иное имущество (имущественные права) должника, в том числе если они находятся у других лиц или принадлежащие должнику от других лиц;
2) обращение взыскания на заработную плату (заработок), доходы, пенсию, стипендию должника;
3) изъятие у должника и передача взыскателю определенных предметов, указанных в решении;
4) иные меры, предусмотренные решением.
Так, ст. 11 Закона предусматривает расширенный спектр прав исполнителя, среди которых возможность накладывать арест на денежные средства и иные ценности должника, в том числе на средства, находящиеся на счетах и вкладах в банках, других финансовых учреждениях, на счета в ценных бумагах, а также опечатывать кассы, помещения и места хранения денег.
Денежные средства являются объектом гражданских прав и, соответственно, предметом взыскания по обязательствам должника. Касаясь проблемных сторон обращения взыскания на денежные средства, следует назвать и некоторые их особенности как объекта гражданского права.
Следует отметить, что законодатель в ст. 177 ГКУ установил, что объектами гражданских прав являются вещи, в том числе деньги и ценные бумаги, иное имущество, имущественные права, результаты работ, услуги, результаты интеллектуальной, творческой деятельности, информация, а также другие материальные и нематериальные блага.
Ст. 192 ГКУ устанавливает, что законным платежным средством, обязательным к приему по номинальной стоимости на всей территории Украины, является денежная единица Украины - гривна. Денежные средства, как в наличной форме, так и безналичные деньги, которые формируются в виде записей на соответствующих видах банковских счетов, являются предметом взыскания, согласно ЗУ «Об исполнительном производстве».
Итак, коснемся практической стороны обращения взыскания на денежные средства. Согласно п. 5.1.1. Инструкции о порядке проведения исполнительных действий, утвержденной приказом Министерства юстиции Украины от 15 декабря 1999 г № 74/5, наличные средства, обнаруженные у должника, изымаются, о чем государственный исполнитель составляет акт. Изъятие производится с участием понятых, должника, его представителя (для юридических лиц), представителя или членов семьи должника (для физических лиц). Акт составляется в двух экземплярах, первый остается в исполнительном производстве, второй - вручается должнику под расписку в первом экземпляре.
В ст. 65 ЗУ «Об исполнительном производстве» предусмотрено, что денежные средства юридического лица, которое является должником по исполнительному производству, подлежат безотлагательному изъятию из кассы либо других хранилищ после их обнаружения, которое сопровождается составлением Акта государственным исполнителем. Копия этого документа вручается уполномоченному представителю должника под роспись в оригинале.
Изъятая наличность в национальной валюте не позднее следующего рабочего дня зачисляется на депозитный счет соответствующего органа государственной исполнительной службы для покрытия расходов на проведение исполнительных действий и на покрытие долга по исполнительным документам, а также на возврат авансового взноса, если таковой имел место. Средства, оставшиеся после покрытия всех требований взыскателей, возвращаются должнику. Исполнительный сбор перечисляется на специальный регистрационный счет для учета других поступлений специального фонда. Суммы средств, необходимых для покрытия расходов на проведение исполнительных действий, направляются в специальный регистрационный счет для учета других поступлений специального фонда после вынесения постановления о взыскании с должника указанных расходов.
Наличные денежные средства в иностранной валюте в тот же срок сдаются государственным исполнителем в банковские учреждения или другому финансовому учреждению, которые имеют право продажи иностранной валюты на внутреннем валютном рынке Украины, для реализации ее в размере, необходимом для покрытия долга, уплаты исполнительного сбора и расходов на проведение исполнительных действий. При этом, государственный исполнитель обязывает банк осуществить продажу и зачислить средства от продажи на депозитный счет органа государственной исполнительной службы в течение семи дней.
Ст. 45 ЗУ «Об исполнительном производстве» предусматривает порядок выплаты денежных сумм. На основании письменного заявления взыскателя - физического лица или его представителя (при наличии соответствующих полномочий) взысканные денежные суммы могут быть перечислены государственным исполнителем на указанный им счет в банке или другом финансовом учреждении или присланные на адрес взыскателя почтовым переводом, который осуществляется за его счет, кроме перевода алиментных сумм.
Юридическому лицу, выступающему взыскателем по исполнительному производству, взысканные денежные суммы перечисляются государственным исполнителем в установленном порядке на определенные его представителем в соответствующем заявлении расчетные счета.
Необходимо отметить, что если взысканные с должника денежные суммы не истребованы взыскателем в течение одного года со дня их зачисления на соответствующий счет органа государственной исполнительной службы, эти суммы зачисляются в Государственный бюджет Украины в порядке, установленном Государственным казначейством Украины.
Принудительные меры
Рассмотренный выше порядок проведения исполнительных действий по изъятию денежных средств должника кажется одним из самых реальных, быстрых и эффективных способов взыскания долга. В добавок ко всему, согласно законодательства, должник обязан воздерживаться от совершения действий, которые делают невозможным или затрудняют выполнение решения. Он также обязан предоставлять в срок, установленный государственным исполнителем, достоверные сведения о своих доходах и имуществе, в том числе об имуществе, которым он владеет совместно с другими лицами, о счетах в банках или других финансовых учреждениях.
Но, зачастую, должник в исполнительном производстве, как физическое лицо, так и руководитель юридического лица, получая постановление об открытии исполнительного производства либо требование государственного исполнителя о предоставлении достоверной информации относительно денежных средств и имущества, аккумулирует все свои силы, ступая на тропу противостояния и всеми мысленными и немыслимыми способами пытается затянуть процесс исполнения решения для выведения активов.
Так, денежные средства физического лица обычно хранятся в сейфе в жилом помещении. Согласно ст. 30 Конституции Украины каждому гарантируется неприкосновенность жилища, не допускается проникновение в жилище или другое владение лица, проведение в них осмотра или обыска кроме мотивированного решения суда.
В связи с этим, ссылаясь на нормы ст. 11 ЗУ «Об исполнительном производстве», руководствуясь Методическими рекомендациями о порядке подготовки и направления государственными исполнителями в суд представлений и заявлений, должен обратиться в суд с представлением о постановлении мотивированного решения о принудительном проникновении в жилье или другое владение должника - физического или другого лица, у которого находится имущество должника или имущество и средства, принадлежащие должнику от других лиц.
В порядке ст. 376 ГПК Украины суд немедленно рассматривает представление государственного исполнителя о принудительном проникновении в жилье или другое владение лица, без вызова или сообщения сторон и других заинтересованных лиц при участии государственного исполнителя.
В процессе выполнения решений при наличии мотивированного решения суда о принудительном проникновении в жилье или другое владение физического лица, государственный исполнитель, может: беспрепятственно входить на земельные участки, в жилые и другие помещения должника - физического лица, лица, у которого находится имущество должника или имущество и средства, принадлежащие должнику от других лиц, проводить в них осмотр, при необходимости, принудительно открывать их в установленном порядке с привлечением работников органов внутренних дел, опечатывать такие помещения, арестовывать, опечатывать и изымать принадлежащее должнику имущество, которое там находится и на которое по закону возможно обратить взыскание.
Итак, держа в руках мотивированное решение суда о принудительном проникновении в жилье или другое владение физического лица, при обнаружении государственным исполнителем в жилом помещении либо ином владении должника наличных денежных средств, государственному исполнителю предстоит выяснить факт принадлежности данных денег должнику, учитывая норму ст. 61 СК Украины, которая предусматривает, что объектом права общей совместной собственности является заработная плата, пенсия, стипендия, другие доходы, полученные одним из супругов.
Согласно ч. 6 ст. 52 Закона Украины «Об исполнительном производстве» и Методическим рекомендациям о порядке подготовки и направления государственными исполнителями в суд представлений и заявлений, в случае если должник владеет имуществом совместно с другими лицами, взыскание обращается на его долю, которая определяется судом по представлению государственного исполнителя.
То есть, фактически в законе четко прописан порядок действий государственного исполнителя по изъятию денежных средств должника, но на сегодняшний день, применение на практике таких полномочий, государственными исполнителями зачастую не практикуется. Связано ли это с тем немыслимым количеством исполнительных производств, находящихся на выполнении в органах исполнительной власти, субъективного страха государственного исполнителя за свою безопасность, влияние внешних факторов в лице вышестоящих и иногда заинтересованных лиц в неполном использовании исполнителем предоставленных ему прав? Либо же это банальный отголосок некомпетентности и парадоксальное незнание основ законодательства, которым необходимо руководствоваться в процессе принудительного исполнения решения?
Стелла Кароян, юрист юридической компании «ДЕГА Консалтинг»
