УКБС відмічає, що раніше діючий КПК чітко визначав, що виїмка матеріальних носіїв секретної інформації і / або документів, що містять банківську таємницю, здійснюється тільки по мотивованій постанові судді і в порядку, погодженому з керівником відповідної установи. В той же час діючий КПК не зобов'язує особуякому згідно з визначенням слідчого судді, суду надано право вимагати від банків надання тимчасового доступу до речей і документів, і здійснювати їх вилучення (виїмку), погоджувати порядок проведення цих дій з керівництвом банку.
Це значно погіршує правове положення банків і їх клієнтів, які при прийнятті нового КПК були фактично позбавлені можливості захисту від незаконних дій і втручання в господарську діяльність по надуманих підставах. Неврегульованість питання створює грунт для корупції і використання закону в цілях здійснення "рейдерських" захоплень підприємств.
Нагадаємо, планується посилити карну відповідальність за рейдерство.
Тому УКБС пропонує чітко визначити в КПКщо доступ до речей і документів, що містять банківську таємницю, може бути надано особам, уповноваженим вести слідство, в порядку, погодженому з керівником відповідної фінансової установи. І тільки у тому випадку, коли на це мотивовано наданий дозвіл у визначенні слідчого судді. Також УКБС відмічає про необхідність обов'язки особи, що здійснює обшук, надавати банку копії протоколу обшуку і залишати копії документів, що вилучаються.
Експерти УКБС пояснюють, що Нацбанк вимагає від банків отримувати від особи, що проводила обшук, копію протоколу обшуку і огляду, а також виготовляти копії що вилучаються (Постанова НБУ від 14.07.2006 № 267).
При цьому, діючий КПК не зобов'язує особу, що здійснює обшук, надавати банку копії вказаних документів. Існуюча неузгодженість законодавчих норм створює риски для діяльності фінансових установ, оскільки робить неможливим виконання ними вимог регулятора і захист власних інтересів і інтересів клієнтів у разі відмови в наданні таких копій.
Для врегулювання цих і інших питань, що виникають при виконанні банками рішень про тимчасовий доступ до речей і документів, містять банківську таємницю, і їх вилучення (виїмки) у рамках карного виробництва, УКБС звернувся за сприянням в Нацбанк.
Джерело: УКБС.
