Мининфраструктуры наказом від 26.11.2012 р. № 707 затвердило Положення про застосування попереджувальних заходів відносно країн, які не виконують або неналежно виконують рекомендації міжнародних, міжурядових організацій, задіяних у сфері боротьби з легалізацією (відмиванням) прибутків, отриманих злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму.
Положення визначає процедуру застосування заходів суб'єктами первинного фінансового моніторингу до країн, які не виконують або неналежно виконують рекомендації міжнародних, міжурядових організацій, задіяних у сфері боротьби з легалізацією (відмиванням) прибутків, отриманих злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму (ризиковані країни), і до клієнтів (користувачів послуг) з таких країн.
Дія Положення поширюється на суб'єктів первинного фінансового моніторингу - операторів поштового зв'язку, які проводять переказ грошових коштів, державне регулювання і нагляд за діяльністю яких у сфері запобігання і протидії легалізації (відмиванню) прибутків, отриманих злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму здійснює Мининфраструктуры.
Відносно клієнтів з ризикованих країн оператори поштового зв'язку повинні приймати такі заходи:
- забезпечувати їх посилену ідентифікацію;
- забезпечувати збір необхідної інформації про зміст їх діяльності, фінансовий стан, репутацію;
- вживати заходи по перевірці достовірності і повноти інформації, отриманої від клієнта;
- приділяти підвищену увагу фінансовим операціям клієнта, що мають високу міру ризику легалізації (відмивання) прибутків, отриманих злочинним шляхом, або фінансування тероризму.
Оператори поштового зв'язку можуть встановлювати додаткові заходи по ризикованих країн і клієнтів з цих країн залежно від специфіки своєї діяльності.
Оператори поштового зв'язку мають право відмовитися від проведення фінансової операції у випадку якщо фінансова операція містить ознаки такій, яка згідно Закону "Про запобігання і протидію легалізації (відмиванню) прибутків, отриманих злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму" підлягає фінансовому моніторингу. Зокрема, фінансова операція підлягає обов'язковому фінансовому моніторингу у разі, якщо сума, на яку вона проводиться, рівна або перевищує 150000 грн. і полягає в перекладі обличчям засобів за межу за відсутності зовнішньоекономічного договору (контракту).
Про відмову в проведенні такої фінансової операції оператори поштового зв'язку зобов'язані повідомити Госфинмониторинг впродовж одного робочого дня, але не пізніше наступного робочого дня з дня відмови.
