Мининфраструктуры приказом от 26.11.2012 г. № 707 утвердило Положение о применении предупредительных мер относительно стран, которые не выполняют или ненадлежащим образом выполняют рекомендации международных, межправительственных организаций, задействованных в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.
Положение определяет процедуру применения мер субъектами первичного финансового мониторинга к странам, которые не выполняют или ненадлежащим образом выполняют рекомендации международных, межправительственных организаций, задействованных в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма (рискованные страны), и к клиентам (пользователей услуг) из таких стран.
Действие Положения распространяется на субъектов первичного финансового мониторинга - операторов почтовой связи, которые проводят перевод денежных средств, государственное регулирование и надзор за деятельностью которых в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма осуществляет Мининфраструктуры.
В отношении клиентов из рискованных стран операторы почтовой связи должны принимать такие меры:
- обеспечивать их усиленную идентификацию;
- обеспечивать сбор необходимой информации о содержании их деятельности, финансовом состоянии, репутации;
- принимать меры по проверке достоверности и полноты информации, полученной от клиента;
- уделять повышенное внимание финансовым операциям клиента, имеющим высокую степень риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Операторы почтовой связи могут устанавливать дополнительные меры по рискованных стран и клиентов из этих стран в зависимости от специфики своей деятельности.
Операторы почтовой связи имеют право отказаться от проведения финансовой операции в случае если финансовая операция содержит признаки такой, которая согласно Закону «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма» подлежит финансовому мониторингу. В частности, финансовая операция подлежит обязательному финансовому мониторингу в случае, если сумма, на которую она проводится, равна или превышает 150000 грн. и заключается в переводе лицом средств за границу при отсутствии внешнеэкономического договора (контракта).
Об отказе в проведении такой финансовой операции операторы почтовой связи обязаны сообщить Госфинмониторинг в течение одного рабочего дня, но не позднее следующего рабочего дня со дня отказа.
