З метою підвищення ефективності системи управління рисками легалізації кримінальних прибутків НБУ надав банкам рекомендації відносно ознак ризикових операцій. Про це говориться в листі № 25-04001/22852.
Відзначається, що ризиковими операціями з готівкою є:
1) регулярне (більше 3 раз на місяць) отримання коштів в готівковій формі з рахунку клієнта, якщо вказаним операціям передує вступ засобів у безготівковій формі у виді, зокрема, фінансової допомоги, плати за цінні папери, позики, перекладу, кредиту від нерезидентів, як поповнення рахунку і т. п., за умови, що отримувані готівкою засобу перевищують 50 % від безготівкової суми, що поступила, і надходження впродовж 3 місяців підряд перевищують 300 млн. грн. При цьому регулярне отримання коштів має бути хоч би впродовж 1 місяць в межах період, впродовж який здійснюється зняття готівка;
2) регулярний (більше 3 раз на місяць) вступ грошових коштів (у тому числі з-за кордону) від юрособ і фізосіб, включаючи нерезидентів, на користь фізособи, які надалі видаються готівкою;
3) регулярне (більше 3 раз на місяць) отримання фізособою готівки у вигляді кредиту від банку, який погашається того ж дня або впродовж найближчих днів, у тому числі за рахунок засобів, що поступають на рахунок клієнта у безготівковій формі, і іншою особою, яка є поручителем.
Регулятор попередив, що під час перевірок банків фахівці Нацбанку аналізуватимуть наявність фактів, які можуть свідчити про здійснення клієнтами банків ризикових операцій, а також надавати оцінку заходам, які здійснювалися банком у сфері управління рисками легалізації кримінальних прибутків.
