Нацбанк роз'яснив нюанси застосування вимог постанови № 160 про врегулювання ситуації на грошово-кредитному і валютному ринках. Про це говориться в листі № 29-209/16284.
Зокрема, роз'яснюється, що загальна сума коштів в іноземній валюті на рахунках клієнта на дату подачі заяви про купівлю інвалюти визначаєтьсявиходячи із залишку засобів на рахунках клієнта на початок поточного операційного дня (без урахування сум, які поступлять на рахунки клієнта впродовж дня) і без урахування:
- суми купленої клієнтом іноземної валюти, але не використаною їм у встановлений законодавством термін;
- суми невиконаних платіжних доручень клієнта, включених у відповідний реєстр, і представлених в Нацбанк до дати представлення заяви про купівлю інвалюти;
- суми грошових коштів клієнта, на які накладений арешт.
Клієнт зобов'язаний надати банку додаткову інформацію про наявність вказаних вище засобів на його рахунках в уповноважених банках. Підтвердження клієнта має бути представлене у банк у письмовій формі і засвідчено його підписом і відбитком його друку (за наявності) або в електронному вигляді засобами програмно-технічного комплексу "клієнт-банк", "Клієнт-інтернет-банк". Це підтвердження повинне містити, зокрема, інформацію про дату платіжного доручення/даті купівлі іноземної валюти, сумі переказу/сумі купленої валюти, номері і даті контракту, найменуванні обслуговуючого банку, даті надання банком інформації про цю операцію в реєстрі, інформацію про арешт засобів (зокрема, відомості про документи про арешт грошових коштів, суму коштів, що підлягають арешту, реквізити відповідних рахунків клієнта, залишок грошових коштів на цих рахунках на дату подачі заяви про купівлю іноземної валюти) і так далі
Також регулятор повідомив, що операція клієнта, інформація про яку була включена банком в реєстр, і для здійснення якої планувалася купівля іноземної валюти, може бути виконана клієнтом за рахунок власних засобів у іноземній валюті без повторного включення інформації про переказ цих коштів в реєстр.
Пакет документівщо представляються для підтвердження можливості як купівлі, так і перерахування іноземної валюти за межі України, повинен додатково містити, зокрема довідку ГФС про відсутність у клієнта заборгованості. Нацбанк підкреслив, що ця вимога постанови № 160 торкається тільки випадків представлення банком документів в НБУ по операціях по імпорту товарів, сума заяви/платіжного доручення по яких рівна або більше еквіваленту 50 тис. доларів на дату цієї заяви/платіжного доручення.
