Госфинмониторинг ствердив Методичні рекомендації по виявленню СПФМ операцій, що підлягають фінансовому моніторингу. Ради торкаються в основному суб'єктів, працюючих на ринку нерухомості.
Для виявлення операцій, які викликають підозри у відмиванні засобів, отриманих злочинним шляхом, рекомендують використовувати :
- ознаки операцій, що підлягають внутрішньому фінансовому моніторингу відповідно до ст. 16 Закону;
- перелік осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності (розміщений на офіційному веб-сайті Госфинмониторинга в розділі "Протидія тероризму");
- типології міжнародних організацій, що здійснюють діяльність у сфері протидії відмиванню прибутків;
- критерії ризику, певні Госфинмониторингом.
Оцінка ризику клієнта здійснюється суб'єктом по географічному розташуванню країни реєстрації клієнта або установи, через яку він здійснює передачу (отримання) активів, типу клієнта, видом послуг.
Крім того, за результатами аналізу найбільш поширених методів і схем, можна виділити ознаки проведення ризикових операцій на ринку нерухомості, які можуть свідчити про можливість проведення операцій з метою відмивання прибутків.
Госфинмониторинг рекомендує рієлторам при укладенні договорів з клієнтами звертати увагу на походження капіталів, притягнених при проведенні операцій з нерухомістю. Треба бути обережними, якщо покупцем виступає юрособа з незначним періодом діяльності (приблизно 3 місяці з дня держреєстрації). Також пильність слід проявляти по відношенню до підприємств, створених виключно для придбання об'єкту нерухомості, до занадто молодих або старих клієнтів. Крім того, уважними треба бути до працюючих через представників, а також клієнтам, які розраховуються наличкой або мають справу з нерухомістю, ціна якої істотно відрізняється від ринкової.
У разі виявлення підозрілої фінансової операціїпрацівник, у якого виникли підозри, відразу інформує про це відповідального працівника СПФМ. Відповідальний працівник перевіряє інформацію, реєструє її і повідомляє про усе в Госфинмониторинг і правоохоронні органи. Якщо вирішено, що інформація не коштує уваги Госфинмониторинга, то про угоду з клієнтом, що викликала підозру у іншого працівника, складається довідка.
