У листі від 29 вересня №29-209/55222 НБУ пояснив, які операції з курсом він визнаватиме недобросовісними і що за них "світить" банкам.
Річ у тому, що деякі банки з метою приховання істинного курсу, по якому вони здійснюють операції по купівлі/продажу валюти за гривню, домовляються про продаж або купівлю валюти по одному курсу, а угоди оформляють по іншому. Одночасно для перерозподілу різниці між курсом, по якому сторони домовилися про угоду, і курсом, по якому вони зробили розрахунки, сторони укладають ряд фіктивних, уявних угод по обміну однієї іноземної валюти на іншу і навпаки.
Характерними ознаками цієї угоди є здійснення таких операцій без фактичного постачання основної суми валютияка конвертується. А також здійснення таких угод по курсу, який істотно відрізняється від фактичного, такого, що склався на світових ринках на момент укладення цих угод.
Крім того, окремі банки при продажі іноземної валюти на міжбанківському валютному ринку додатково вимагають від банків-покупців сплати комісійщо збільшує фактичні витрати покупця, внаслідок чого реальний курс продажу іноземної валюти за гривні значно завищується.
Вказані дії дезорієнтують усіх учасників ринку, викликають штучне коливання курсу і дестабілізацію валютного ринку.
Тому у разі виявлення подібних фактів Нацбанк кваліфікуватиме такі угоди як недобросовісні і застосовувати до банків жорсткі заходи дії, аж до відгуку генеральної ліцензії на здійснення валютних операцій.
