Положення про порядок проведення перевірок відносно дотримання об'єктами нагляду (оверсайта) вимог законодавства України з питань діяльності платіжних систем в Україні затверджено постановою правління Нацбанку від 09.12.2013 р. № 503.
Положення визначає порядок організації і проведення НБУ перевірок дотримання вимог законодавства України об'єктами нагляду (оверсайта) платіжних систем, якими є платіжні організації платіжних систем, створені резидентами, клірингові і процесингові установи, учасники/члени платіжних систем, інші особи, уповноважені надавати окремі види послуг або здійснювати операційні і інші технологічні функції по переказу коштів (далі - об'єкти перевірок).
Згідно з прийнятим Положенню Нацбанк затверджує до 01 січня наступного року план проведення перевірок, який є основою для проведення планових перевірок і оформлення уповноваженими працівниками письмових посвідчень, в яких зокрема, вказуються: повне найменування і місцезнаходження об'єкту перевірки, основа і мета перевірки, склад робочої групи і її керівник; програма перевірки; період перевірки; термін проведення перевірки (дати початку і закінчення перевірки).
НБУ має право проводити планові перевірки об'єктів перевірок не рідше одного разу в 36 місяців з дня останньої планової перевірки. Уповноважені працівники мають право проводити першу планову перевірку об'єктів перевірок не раніше чим через 12 місяців з дня внесення відомостей про об'єкт перевірки в Реєстр платіжних систем, систем розрахунків, учасників цих систем і операторів послуг платіжної інфраструктури.
НБУ зобов'язаний повідомити керівника об'єкту перевірки про проведення планової перевірки не пізніше, ніж за 10 робочих днів до її початку.
Нацбанк має право прийняти рішення про призначення позапланової перевірки, яке оформляється у формі розпорядження, за наявності обгрунтованих підстав, вказаних в Положенні.
Також постановою № 503 вносяться зміни в п. 4.2 гл. 4 Положення про порядок накладення адміністративних штрафів, затвердженого постановою Правління НБУ від 29 грудня 2001 р. № 563якими, зокрема, передбачено, що керівник робочої групи, здійснює перевірку дотримання об'єктами нагляду (оверсайта) платіжних систем і систем розрахунків вимог законодавства України, яке регулює діяльність платіжних систем і переказ коштів в Україні.
Перевірки проводяться по місцезнаходженню об'єктів перевірок з метою контролю за дотриманням останніми вимог законодавства України, виявлення і запобігання ризиковій діяльності, загрозливій інтересам користувачів.
Постанова № 503 набуває чинності з дня його офіційної публікації.
Терміни здійснення перевірок об'єктів нагляду (оверсайта), які відповідно до законодавства України в НБУ погоджували правила платіжної системи або зареєстрували договори про членство/участі в міжнародних платіжних системах до набуття чинності постанови № 503, встановлюються окремим рішенням Національного банку України з урахуванням підстав, які визначені Положенням.
