З метою приведення нормативно-правових актів НБУ у відповідність з вимогами чинного законодавства Нацбанк постановою від 18.11.2013 р. № 458 ствердив зміни до Інструкції про міжбанківський переказ коштів в Україні в національній валюті.
Так, для відкриття кореспондентського рахунку банка керівник банку, головний бухгалтер подають в територіальне управління НБУ по місцезнаходженню банку наступні документи:
1) заява про відкриття кореспондентського рахунку в Національному банку України (додаток 2);
2) картку із зразками підписів і відбитку друку банку (додаток 3) ‚ завіреними нотаріально (кількість екземплярів обмовляється сторонами);
3) копію витягання з ЕГР юридичних осіб і фізичних осіб - підприємців, зведення, що містить, про юрособу, засвідчену нотаріально або територіальним управлінням.
При цьому для відкриття кореспондентського рахунку філії банку керівник, головний бухгалтер філії подають в територіальне управління по місцезнаходженню філії наступні документи:
1) заява про відкриття кореспондентського рахунку в Національному банку України (додаток 2);
2) копію доручення, виданого банком керівникові філії, засвідчену нотаріально;
3) клопотання банку за підписом керівника банку про відкриття кореспондентського рахунку філії з вказівкою реквізитів банку, а саме: коду банку, місцезнаходження банку, ідентифікаційного коду по ЕГР підприємств і організацій України, номера кореспондентського рахунку, найменування територіального управління, в якому відкритий кореспондентський рахунок банку, найменування органу прибутків і зборів, в якому банк знаходиться на обліку;
4) картку із зразками підписів і відбитку друку філії (додаток 3), завіреними нотаріально (кількість екземплярів обмовляється сторонами);
5) копію витягання з ЕГР юридичних осіб і фізичних осіб - підприємців, зведення, що містить, про відособлений підрозділ, засвідчену нотаріально або територіальним управлінням.
Територіальне управління здійснює ідентифікацію посадовців, уповноважених розпоряджатися кореспондентським рахунком банку (філії), в порядку, визначеному законодавством України.
Крім того, п. 7 гл. 3 розділи III викладений в новій редакції, відповідно до якої при тимчасовій адміністрації у банці-кореспондентові підлягають виконанню платіжні вимоги на примусове списання засобів банку-кореспондента з його кореспондентського рахунку, пов'язаних із забезпеченням :
- виплати засобів по вкладах вкладників по договорах, термін яких збіг, і по договорах банківського рахунку вкладників в межах суми відшкодування, що гарантується Фондом гарантування вкладів фізичних осіб;
- витрат, пов'язаних із забезпеченням операційної діяльності банку-кореспондента;
- виплати заробітної плати, авторської винагороди, відшкодування шкоди, заподіяної життю і здоров'ю працівників банку-кореспондента.
Банк виконує платіжні вимоги на примусове списання засобів банку-кореспондента по його кореспондентському рахунку в порядку, визначеному пунктом 5 цієї глави.
Серед іншого, в п. 10 вказано, що при тимчасовій адміністрації у банці-кореспондентові підлягають виконанню документи про арешт засобів банку-кореспондента по його кореспондентському рахунку, пов'язаних із забезпеченням:
- виплати засобів по вкладах вкладників по договорах, термін яких збіг, і по договорах банківського рахунку вкладників в межах суми відшкодування, що гарантується Фондом гарантування вкладів фізичних осіб;
- витрат, пов'язаних із забезпеченням операційної діяльності банку-кореспондента;
- виплати заробітної плати, авторської винагороди, відшкодування шкоди, заподіяної життю і здоров'ю працівників банку-кореспондента.
Крім того, Інструкція доповнена новим розділом VII "Виконання міжбанківського перекладу філіями іноземних банків"яким врегульовано:
- виконання міжбанківського перекладу через кореспондентські рахунки, що відкриваються філіями іноземних банків у банках-резидентах і банками-резидентами у філіях іноземних банків (глава 1);
- виконання міжбанківського перекладу через кореспондентські рахунки, що відкриваються філіями іноземних банків в Національному банку (глава 2).
При цьому в постанові № 458 вказано, що якщо держреєстрація юрособи проведена до 16 грудня 2012 р., то для відкриття кореспондентського рахунку банку (філії) може використовуватися довідка про постановку на облік, видана до 16 грудня 2012 р. органом статистики, державної податкової служби і Пенсійним фондом України.
Постанова набуває чинності з дня його офіційної публікації.
