Багатьох проблем з банками представники суб'єктів первинного фінансового моніторингу могли б уникнути, якби клієнти звернулися до фахівців. Ми, наприклад, готові допомогти клієнту вирішити проблеми з використанням його коштів і при цьому не стати об'єктом пильного вивчення службою фінансового моніторингу банку. Це завдання стає ще більш актуальним у світлі розгляду законопроекту про одноразове (спеціальне) добровільне декларування активів фізичних осіб. «Суб'єктом декларування не зазначатиметься інформація про джерела походження задекларованих активів», — сказано у проєкті закону. Та як це буде відбуватися насправді, ми зможемо дізнатися вже незабаром. Не можна виключати, що відразу після нульової декларації буде запущений процес обміну податковою інформацією з іншими країнами-членами ОЕСР, про який так багато говорили.
Уже зараз більшість банків підключені до системи автоматичного арешту і списання боргів з осіб, які потрапили до Єдиного реєстру боржників. Незабаром автоматичний арешт коштів стане можливий для всіх видів боргів — за несплату штрафу за порушення ПДР, несплату кредиту або відсотків по ньому, борг по комуналці тощо. Банки самі зацікавлені в переході на більш сучасну модель роботи, оскільки вона економить їх людські, часові та паперові ресурси. Більше того, часто вони самі намагаються стягнути гроші з когось, тому їм вигідніше застосовувати більш ефективні інструменти.
Як кажуть, порятунок потопаючих — справа рук самих потопаючих. Щоб не було згодом нестерпно боляче, слід вже зараз дати собі звіт у тому, що уникнути розкриття своїх активів не вийде. Сприймаючи це як догму, слід звернутися до фахівців для отримання консультації на предмет зменшення ризиків і надання іншого роду професійної допомоги. У житті бувають різні ситуації. Тоді чому в таких важливих моментах, пов'язаних з фінансово-економічними відносинами з державою, ми поводимося байдуже? Ми працюємо для того, щоб захистити ваші інтереси. Головне наше завдання — допомогти вам зберегти вже накопичені кошти.
У міжнародному співтоваристві, в яке ми намагаємося увійти як цивілізовані люди, давно існує практика залучення юриста (адвоката) до будь-яких питань, що стосуються фінансово-економічних відносин. Наявність «свого» юриста вважається такою ж обов'язковою, як і «свого» лікаря.
Прогрес не стоїть на місці. Використання сучасних методів роботи спільно з закордонними філіями нашої компанії дає нам можливість запропонувати оптимальний алгоритм вирішення поставлених завдань. Знання та досвід — ось головна запорука вирішення проблем, які стоять перед нами на поточний момент.
Чому нас вчить ця історія? Хто обізнаний, той озброєний.
Сегал Андрей Валерьевич
Директор ЮК АМБЕР
Адвокат, Магистр права
